Глибина аналізу: нові правила банківських форекс-операцій та їх вплив
Нещодавно, Державна адміністрація валютного контролю опублікувала «Правила про відповідальність і звільнення від відповідальності банків у валютних операціях (випробувальний варіант)», цей документ чітко визначає межі відповідальності та випадки звільнення від відповідальності для банків у валютних операціях. У статті буде детально розглянуто важливе значення та ключові моменти цього положення, щоб допомогти читачам зрозуміти правила та відповідальність у валютних операціях.
Основні зобов'язання банку
Обов'язок належної обачності: банк повинен виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, належна перевірка" протягом усього процесу форекс-операцій і впроваджувати ефективні заходи управління ризиками.
Обов'язок перевірки відповідно до правил: проведення комплаєнс-аудиту по рахунках клієнтів у форекс, руху коштів, операціям з купівлі та продажу валюти тощо, суворе виконання правил валютного регулювання.
Обов'язок моніторингового звіту: здійснювати моніторинг торгових ризиків, своєчасно виявляти потенційні порушення та повідомляти про них до управління форекс.
Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: при дотриманні міжнародних загальноприйнятих правил або вимог іноземних установ щодо ведення бізнесу, у разі виявлення ризику порушення, слід своєчасно повідомити органи валютного контролю.
Обов'язок співпраці під час розгляду скарг: під час розслідування підозрілих порушень з боку Державної служби валютного контролю, банки повинні своєчасно заповнювати та надавати «Форму скарги» та відповідні докази, активно співпрацюючи з розслідуванням.
Наслідки невиконання зобов'язань
Якщо банк не виконає вищезазначені зобов'язання, він зіткнеться з юридичною відповідальністю, що включає адміністративні покарання. Ці зобов'язання в основному ґрунтуються на Законі Китаю про адміністративні покарання та Правилах управління форексом Китаю.
Високий ризик торгових операцій
Ймовірно, що банки повідомлять про ризикові угоди, які включають:
Підозра у фальшивій торгівлі або інвестиціях
Діяльність підпільних фінансових установ
Кросбордні азартні ігри
Шахрайство з поверненням експортного податку
Нелегальна трансакційна фінансова діяльність з віртуальними валютами
У віртуальній валютній торгівлі типовими характеристиками високочастотної та високоризикованої торгівлі є:
Часті поповнення, виведення та спекулятивні операції
Шлях руху коштів складний
Великі перекази або розподіл коштів
Джерела та використання коштів не відповідають
Часті транзакції коштів між кількома платформами або рахунками в короткостроковій перспективі
Група, що легко розпізнається як ризикові трейдери
Часті арбітражники: регулярно займаються арбітражем на ринку віртуальних валют, наприклад, арбітражем USDT.
Анонімні трейдери: використовують складні торгові шляхи для приховування руху коштів або торгують у регіонах з низьким рівнем регулювання.
Аномальні операції з коштами: часті та великі суми надходжень і витрат на рахунку не відповідають особистому фінансовому становищу.
Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальною валютою, що включає велику кількість анонімних закордонних гаманців або децентралізованих торгових платформ.
Регулювання та прозорість інформації: різні країни мають значні відмінності у політиці регулювання віртуальних валют, інформація про угоди є непрозорою.
Торгівля аномально складна: моделі обігу коштів надзвичайно складні, такі як багаторазові операції зі змішування монет або перекази через кілька "порожніх" корпоративних рахунків.
Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними положеннями
Коли міжнародні правила суперечать національним нормам, банки зазвичай надають перевагу національним нормам. Це може призвести до того, що деякі операції, які є допустимими відповідно до міжнародних правил, можуть бути відхилені на національному рівні. Трейдери повинні детально ознайомитися з національними правовими нормами та політиками, щоб уникнути втрат через конфлікти правил.
Роль трейдера у скарзі до банку
Допомога в розслідуванні: може знадобитися надати документи, що стосуються бізнесу, такі як торгові контракти, записи про рух коштів тощо.
Потенційна відповідальність: при наданні доказів потрібно бути обережними та надавати інформацію правдиво. Якщо угода є законною, співпраця з розслідуванням зазвичай не збільшує ризики; але якщо є порушення, надання доказів може призвести до викриття порушення.
Отже, трейдерам слід бути обережними під час подання скарги до банку та надавати правдиві докази для захисту своїх та банківських законних прав.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Аналіз нових правил Державної адміністрації валютного контролю: відповідальність банків за валютні операції та ідентифікація ризикових угод
Глибина аналізу: нові правила банківських форекс-операцій та їх вплив
Нещодавно, Державна адміністрація валютного контролю опублікувала «Правила про відповідальність і звільнення від відповідальності банків у валютних операціях (випробувальний варіант)», цей документ чітко визначає межі відповідальності та випадки звільнення від відповідальності для банків у валютних операціях. У статті буде детально розглянуто важливе значення та ключові моменти цього положення, щоб допомогти читачам зрозуміти правила та відповідальність у валютних операціях.
Основні зобов'язання банку
Обов'язок належної обачності: банк повинен виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, належна перевірка" протягом усього процесу форекс-операцій і впроваджувати ефективні заходи управління ризиками.
Обов'язок перевірки відповідно до правил: проведення комплаєнс-аудиту по рахунках клієнтів у форекс, руху коштів, операціям з купівлі та продажу валюти тощо, суворе виконання правил валютного регулювання.
Обов'язок моніторингового звіту: здійснювати моніторинг торгових ризиків, своєчасно виявляти потенційні порушення та повідомляти про них до управління форекс.
Дотримання міжнародних правил та обов'язків щодо звітності: при дотриманні міжнародних загальноприйнятих правил або вимог іноземних установ щодо ведення бізнесу, у разі виявлення ризику порушення, слід своєчасно повідомити органи валютного контролю.
Обов'язок співпраці під час розгляду скарг: під час розслідування підозрілих порушень з боку Державної служби валютного контролю, банки повинні своєчасно заповнювати та надавати «Форму скарги» та відповідні докази, активно співпрацюючи з розслідуванням.
Наслідки невиконання зобов'язань
Якщо банк не виконає вищезазначені зобов'язання, він зіткнеться з юридичною відповідальністю, що включає адміністративні покарання. Ці зобов'язання в основному ґрунтуються на Законі Китаю про адміністративні покарання та Правилах управління форексом Китаю.
Високий ризик торгових операцій
Ймовірно, що банки повідомлять про ризикові угоди, які включають:
У віртуальній валютній торгівлі типовими характеристиками високочастотної та високоризикованої торгівлі є:
Група, що легко розпізнається як ризикові трейдери
Часті арбітражники: регулярно займаються арбітражем на ринку віртуальних валют, наприклад, арбітражем USDT.
Анонімні трейдери: використовують складні торгові шляхи для приховування руху коштів або торгують у регіонах з низьким рівнем регулювання.
Аномальні операції з коштами: часті та великі суми надходжень і витрат на рахунку не відповідають особистому фінансовому становищу.
Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальною валютою, що включає велику кількість анонімних закордонних гаманців або децентралізованих торгових платформ.
Регулювання та прозорість інформації: різні країни мають значні відмінності у політиці регулювання віртуальних валют, інформація про угоди є непрозорою.
Торгівля аномально складна: моделі обігу коштів надзвичайно складні, такі як багаторазові операції зі змішування монет або перекази через кілька "порожніх" корпоративних рахунків.
Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними положеннями
Коли міжнародні правила суперечать національним нормам, банки зазвичай надають перевагу національним нормам. Це може призвести до того, що деякі операції, які є допустимими відповідно до міжнародних правил, можуть бути відхилені на національному рівні. Трейдери повинні детально ознайомитися з національними правовими нормами та політиками, щоб уникнути втрат через конфлікти правил.
Роль трейдера у скарзі до банку
Допомога в розслідуванні: може знадобитися надати документи, що стосуються бізнесу, такі як торгові контракти, записи про рух коштів тощо.
Потенційна відповідальність: при наданні доказів потрібно бути обережними та надавати інформацію правдиво. Якщо угода є законною, співпраця з розслідуванням зазвичай не збільшує ризики; але якщо є порушення, надання доказів може призвести до викриття порушення.
Отже, трейдерам слід бути обережними під час подання скарги до банку та надавати правдиві докази для захисту своїх та банківських законних прав.