2024 рік аналіз звіт про злочинність у сфері криптоактивів

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Капіталізація ринку криптоактивів і рівень прийняття інфраструктури галузі досягли безпрецедентних висот, в той же час злочинці почали більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації свого бізнесу або створення нових злочинних схем. Цей звіт через статистику та розкриття основних типів крипто злочинів пояснює вплив заходів відповідності на масштаби злочинної індустрії, закликає галузь та уряди звернути увагу на шкоду, яку завдає крипто злочин.

Криміногенна ситуація з криптоактивами залишається серйозною

У 2024 році загальний обсяг отримання стабільних монет високоризиковими адресами досяг 649 млрд доларів, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові активності становили 5,14% від загальної торгової активності стабільних монет за рік, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно вище рівнів 2021 та 2022 років.

У типах стейблкоїнів з 2021 по 2024 рік USDT у мережі TRON залишався домінуючим. Але в 2024 році частка USDT і USDC у мережі Ethereum зросла.

Масштаб онлайн-азартних ігор продовжує зростати

У 2024 році обсяги фінансування онлайн-гемблінгових платформ та їх постачальників платіжних послуг досягнуть 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що у 2024 році частка використання USDC у сфері онлайн-гемблінгу значно зросла і досягла 13,36%, що набагато вище за 5,22% у 2023 році. Це свідчить про те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється комплаєнс-структурами, його прийняття в сфері онлайн-гемблінгу все ще суттєво зросло.

Масштаб торгівлі в чорній і сірій економіках не зменшується

У 2024 році бізнес-адреси, пов'язані з торгівлею в чорній та сірій економіці, отримали понад 278,1 мільярда доларів США на мережах Ethereum та Tron, що трохи більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує рівень 2021 та 2022 років. Платформи для забезпечення криптоактивів відіграють важливу роль у розвитку чорної та сірої економіки, надаючи послуги забезпечення на всіх етапах та встановлюючи довіру між злочинцями.

Широка масштабність шахрайства з криптоактивами різко зросла

У 2024 році обсяг стабільних монет, що надходять на адреси блокчейну, пов'язані з шахрайською діяльністю, різко зріс до 52,5 мільярда доларів, перевищивши загальну суму за всі попередні роки. Проте цей вражаючий зріст може бути не зовсім точним, оскільки методи статистики та підвищення рівня шахрайства з боку незаконних суб'єктів можуть вплинути на точність даних.

Масштаб відмивання грошей починає зменшуватися

У 2024 році адреси в блокчейні, пов'язані з відмиванням коштів, отримали загалом 86,3 мільярда доларів стабільних монет, що трохи нижче ніж у 2023 році, та на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що значні правоохоронні дії та регуляторні заходи останніх років ефективно стримують ситуацію з кримінальною діяльністю в сфері відмивання коштів у криптоіндустрії.

Значно збільшилася активність замороження стейблкоїнів на блокчейні

У 2024 році компанії Tether та Circle заморозили в мережах Ethereum та Tron стабільні монети на суму понад 1,3 мільярда доларів, що вдвічі більше, ніж обсяги замороження за попередні три роки. Заморожені адреси в тому році досягли обсягу торгів у 12,9 мільярда доларів, що в основному відповідає рівню 2023 року, що свідчить про те, що на блокчейні активна кримінальна діяльність з використанням криптоактивів давно активна, але лише у 2024 році почалася ефективна боротьба з нею.

Тренди санкцій OFAC та NBCTF

Офіс контролю за іноземними активами США (OFAC) та Національне бюро фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю (NBCTF) розкрили, що обсяги коштів на адресах блокчейну, пов'язаних із санкційними суб'єктами, у 2022 році досягли максимуму, після чого щорічно знижувалися. Проте ці санкції мали обмежений вплив на злочинні групи, які використовують криптоінфраструктуру для незаконної діяльності.

Регулювання приносить позитивний вплив на Гонконг

У 2024 році індустрія шифрування прискорить відповідність. Наприклад, у Гонконзі його політика відповідності через чіткі юридичні вимоги, захист коштів клієнтів, боротьбу з незаконною діяльністю тощо, створила більш безпечну та контрольовану екосистему шифрування. Дані показують, що після третього кварталу 2023 року частка ризикових стабільних монет, які надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про те, що торгівля стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю, була ефективно стримана.

Висновок

2024 рік стане ключовим роком для всього сектору шифрування, оскільки основні економіки почнуть серйозно ставитися до цієї галузі. Незважаючи на те, що масштаб шифрувальних злочинів залишається величезним, політики регулювання з верхів та саморегулювання знизу вже принесла позитивний вплив на шифрувальну індустрію в деяких країнах або регіонах. Галузь рухається в напрямку більшої безпеки та надійності.