Анализ новых правил Государственного управления валютными делами: освобождение банков от ответственности за операции с форекс и идентификация рискованных сделок
Глубина анализа: новые правила банковской форекс-деятельности и их влияние
Недавно Государственное управление валютного контроля выпустило «Правила освобождения от ответственности в банковской деятельности на форексе (опытный вариант)». Этот документ четко регулирует границы ответственности и случаи освобождения от ответственности в банковской деятельности на форексе. В данной статье подробно анализируются важные аспекты и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и ответственность в области форекса.
Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному выполнению: банк должен выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, добросовестной проверке" на протяжении всего процесса валютных операций и осуществлять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке в соответствии с правилами: проводить комплаенс-проверку по операциям клиентов с форекс-счетами, поступлениями и выплатами средств, а также сделками по обмену валюты, строго следуя правилам управления форексом.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы валютного контроля.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при соблюдении международных общепринятых правил или требований зарубежных организаций при осуществлении деятельности, если будет обнаружен риск нарушения, необходимо своевременно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества в рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительного нарушения со стороны банка, банк должен своевременно заполнить и предоставить «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, активно сотрудничая с расследованием.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность основана в основном на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Правилах управления форекс в Китайской Народной Республике.
Высокий риск торговых операций
Банки, скорее всего, будут сообщать о рисковых сделках, включая:
Подозреваемая фиктивная торговля или инвестиции
Деятельность подпольного банка
Трансграничный азартный игры
Мошенничество с возвратом экспортного налога
Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами
В торговле виртуальными валютами характерные черты высокочастотной и высокорисковой торговли включают:
Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
Путь движения средств сложен
Крупные денежные переводы или разделение средств на счет
Источник и использование средств не совпадают
Частые входы и выходы средств на несколько платформ или счетов в краткосрочной перспективе
Группа, легко идентифицируемая как рискованные трейдеры
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражом USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия потоков средств или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: Частые и большие суммы входящих и исходящих средств на счете, не соответствующие личному финансовому состоянию.
Ситуации, превышающие возможности банковской проверки
Технические и ресурсные ограничения: такие как использование большого количества анонимных зарубежных кошельков или децентрализованных торговых платформ при торговле виртуальными валютами.
Регулирование и прозрачность информации: различия в политике регулирования виртуальных валют в разных странах, информация о сделках не прозрачна.
Торговля аномально сложная: модель обращения средств крайне сложна, например, многократные операции по смешиванию монет или переводы через несколько "пустышек" компаний.
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними положениями
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно предпочитают следовать внутренним правилам. Это может привести к тому, что некоторые операции, допустимые по международным правилам, будут отвергнуты на внутреннем уровне. Трейдерам необходимо полностью понимать внутренние нормативные акты, чтобы избежать ущерба от конфликта правил.
Роль трейдера в жалобе в банке
Помощь в расследовании: возможно, потребуется предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о движении средств и т. д.
Потенциальная ответственность: при предоставлении доказательств необходимо быть осторожным и предоставлять информацию честно. Если сделка законна, сотрудничество с расследованием обычно не увеличивает риск; но если имеется нарушение, предоставление доказательств может выявить нарушение.
В общем, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк и предоставлять доказательства правдиво, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Анализ новых правил Государственного управления валютными делами: освобождение банков от ответственности за операции с форекс и идентификация рискованных сделок
Глубина анализа: новые правила банковской форекс-деятельности и их влияние
Недавно Государственное управление валютного контроля выпустило «Правила освобождения от ответственности в банковской деятельности на форексе (опытный вариант)». Этот документ четко регулирует границы ответственности и случаи освобождения от ответственности в банковской деятельности на форексе. В данной статье подробно анализируются важные аспекты и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям понять правила и ответственность в области форекса.
Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному выполнению: банк должен выполнять обязанности по "изучению клиента, изучению бизнеса, добросовестной проверке" на протяжении всего процесса валютных операций и осуществлять эффективные меры управления рисками.
Обязанность по проверке в соответствии с правилами: проводить комплаенс-проверку по операциям клиентов с форекс-счетами, поступлениями и выплатами средств, а также сделками по обмену валюты, строго следуя правилам управления форексом.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков сделок, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы валютного контроля.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при соблюдении международных общепринятых правил или требований зарубежных организаций при осуществлении деятельности, если будет обнаружен риск нарушения, необходимо своевременно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества в рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительного нарушения со стороны банка, банк должен своевременно заполнить и предоставить «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, активно сотрудничая с расследованием.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы. Эта ответственность основана в основном на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Правилах управления форекс в Китайской Народной Республике.
Высокий риск торговых операций
Банки, скорее всего, будут сообщать о рисковых сделках, включая:
В торговле виртуальными валютами характерные черты высокочастотной и высокорисковой торговли включают:
Группа, легко идентифицируемая как рискованные трейдеры
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражом USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия потоков средств или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: Частые и большие суммы входящих и исходящих средств на счете, не соответствующие личному финансовому состоянию.
Ситуации, превышающие возможности банковской проверки
Технические и ресурсные ограничения: такие как использование большого количества анонимных зарубежных кошельков или децентрализованных торговых платформ при торговле виртуальными валютами.
Регулирование и прозрачность информации: различия в политике регулирования виртуальных валют в разных странах, информация о сделках не прозрачна.
Торговля аномально сложная: модель обращения средств крайне сложна, например, многократные операции по смешиванию монет или переводы через несколько "пустышек" компаний.
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними положениями
Когда международные правила противоречат внутренним нормам, банки обычно предпочитают следовать внутренним правилам. Это может привести к тому, что некоторые операции, допустимые по международным правилам, будут отвергнуты на внутреннем уровне. Трейдерам необходимо полностью понимать внутренние нормативные акты, чтобы избежать ущерба от конфликта правил.
Роль трейдера в жалобе в банке
Помощь в расследовании: возможно, потребуется предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о движении средств и т. д.
Потенциальная ответственность: при предоставлении доказательств необходимо быть осторожным и предоставлять информацию честно. Если сделка законна, сотрудничество с расследованием обычно не увеличивает риск; но если имеется нарушение, предоставление доказательств может выявить нарушение.
В общем, трейдеры должны проявлять осторожность в процессе подачи жалобы в банк и предоставлять доказательства правдиво, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка.