Анализ рисков на рынке криптоактивов Юго-Восточной Азии

В последние годы уровень популярности криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно увеличился. Чтобы глубже понять характеристики потоков средств в цепочке блоков, потенциальные финансовые риски и их связь с незаконными отраслями, мы провели глубокий анализ 10 000 образцов адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Результаты исследования показывают, что степень риска, связанная с моделями обращения криптоактивов, превышает ожидания.

Особенности рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии

1. Быстрый рост пользователей: в Юго-Восточной Азии высокий процент молодежного населения, а также распространение мобильного интернета способствуют быстрому росту числа пользователей криптоактивов в этом регионе, по оценкам, их уже десятки миллионов.

2. Сильный спрос на трансграничные платежи: большое количество трудовых мигрантов делает криптоактивы удобным средством для трансграничных платежей.

3. Регуляторная среда различна: в разных странах существуют разнообразные политики регулирования виртуальных валют, в большинстве регионов еще не сформированы четкие регуляторные рамки, что приводит к рискам соблюдения при движении средств.

Основные результаты исследования

1. Свобода движения средств: Около 45,23% средств свободно circulируют в блокчейне через децентрализованные кошельки, общая сумма составляет 1,484 миллиарда долларов, что показывает, что децентрализованные способы торговли стали мейнстримом.

2. Связь с черной и серой экономикой: Более 110 миллионов долларов США напрямую направлены на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Учитывая косвенные связи, доля рискованных адресов увеличивается до 16,82%. Это означает, что миллионы пользователей Криптоактивов в Юго-Восточной Азии могут подвергаться риску финансовых операций с черной и серой экономикой.

3. Потоки финансирования черной и серой индустрии:
   • Основные аспекты касаются услуг по смешиванию токенов, подпольных обменных пунктов, мошеннических платформ и других высокорисковых категорий.
   • Более 10 миллионов долларов США средств было направлено напрямую на адреса, связанные с подпольными денежными конторами.
   • Около 11 миллионов долларов направлено на онлайн-гемблинг платформы.
   • Более 22 миллионов долларов были выведены на мошенническую платформу.

4. Поток средств на санкционированные платформы:
   • 53.49% средств, связанных с черной и серой экономикой, направляются на санкционные платформы, общая стоимость которых превышает 55 миллионов долларов.
   • Некоторые инструменты смешивания токенов получили более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от потока средств на санкционированные платформы.

Анализ причин рисков

1. Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность предоставляют удобство для незаконных финансовых потоков.

2. Регуляторная система в странах Юго-Восточной Азии недостаточно развита, что увеличивает риск трансакций с капитальными потоками через границы.

3. В некоторых странах уровень экономического развития низок, что делает их опорными пунктами для сетевого мошенничества и азартных игр.

4. Технический контроль сложен, децентрализованным платформам трудно эффективно контролировать риски сделок.

Рекомендации

1. Укрепление механизмов регулирования: разработка完善ных политик регулирования криптоактивов и усиление международного сотрудничества.

2. Повышение способности пользователей к распознаванию рисков: усиливать образование по борьбе с мошенничеством, повышать уровень предостережения.

3. Стимулирование технических инноваций: разработка технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, точная идентификация высокорисковых денежных потоков.

4. Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение совместной работы заинтересованных организаций, усиление обмена информацией и совместной защиты от рисков.

Юго-Восточная Азия, как регион с огромным потенциалом для развития криптоактивов, все еще сталкивается с рисками финансовых потоков. Укрепляя регулирование, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая технологические инновации, мы надеемся постепенно сократить незаконные потоки средств в сети и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.