监管动态

1. 十四五规划中提及数字货币发展

近日，国家公布了《关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》全文。文件中明确提出要"稳妥推进数字货币研发"。规划建议还指出，需要建设现代化的中央银行制度，完善货币供应调控机制，健全市场化利率形成和传导机制。这表明数字货币已被纳入国家层面的发展规划中。

2. 香港拟建立虚拟资产服务提供者发牌制度

香港特区政府财经事务及库务局近期发布了一份咨询文件，就修订《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》征求公众意见。文件提议建立虚拟资产服务提供者发牌制度，要求有意在香港经营虚拟资产交易平台的机构，必须向证监会申请牌照并符合相关准则。持牌机构需遵守打击洗钱及恐怖分子资金筹集的规定，以及其他保护投资者的监管要求。

根据建议，无牌从事受规管的虚拟资产活动将构成刑事罪行，最高可判处7年监禁和500万元罚款。持牌机构及其负责人若违反相关法律要求，也可能面临刑事起诉，最高可判处2年监禁及100万元罚款。

3. 俄罗斯或将要求申报加密资产收入

俄罗斯议会国家杜马正在讨论一项新的法律草案，该草案可能会要求俄罗斯公民申报其在海外平台上的"电子"资产收益和持有情况。这一举措可能会对加密货币交易产生影响。草案提出，如果公民在海外数字平台的年交易额超过7730美元，就需要向国家税务机关进行申报。此外，该法案还赋予立法者和联邦税务部门对加密货币钱包和交易账户进行监管的权限。

4. 荷兰首次发放加密货币平台牌照

加密货币交易所BLOX成为荷兰实施欧盟第5条反洗钱指令(AMLD5)以来，首个获得批准的面向零售市场的加密货币平台。该公司表示，它是第一家在荷兰央行注册的面向消费者的加密货币公司，允许消费者最低投资1欧元购买比特币。这一批准意味着加密货币仍然对普通公众保持开放。在荷兰，所有允许用户买卖、交易和持有加密货币的公司都必须在央行进行注册。

5. 韩国或将要求加密货币公司披露用户身份

韩国金融服务委员会正在推动一项法律修正案，该修正案将要求国内虚拟资产服务提供商上报其客户的真实姓名。这项《关于报告和使用特定金融交易信息的法案》的更新旨在防范洗钱活动。根据该法案，虚拟资产服务提供商在与客户进行金融交易时必须使用实名账户。此外，还要求这些公司在金融机构开立实名账户，将客户存款与自身存款分开，并获得韩国信息安全局的数据安全认证。

6. 委内瑞拉推出国营加密交易所

委内瑞拉政府近期推出了一个名为委内瑞拉交易所（VEX）的国营加密货币交易平台。该交易所将支持石油币、比特币、莱特币和DASH与玻利瓦尔之间的交易。根据委内瑞拉加密监管机构Sunacrip的声明，VEX将采用"P2P技术"，并可通过政府发行的加密钱包应用程序PetroApp进行访问和链接。这一举措显示了委内瑞拉政府对加密货币领域的持续关注和参与。