2024年加密货币犯罪态势分析报告

2024年对Web3行业来说是一个里程碑式的年份。加密货币市值规模和行业基础设施的采用度均达到前所未有的高度，同时犯罪分子也开始更多地利用加密基础设施优化其业务或创造新的犯罪模式。本报告通过统计和披露主要加密犯罪类型的规模，阐明合规措施对犯罪产业规模的影响，呼吁业界和政府重视加密犯罪造成的危害。

加密货币犯罪形势依然严峻

2024年，高风险地址接收稳定币的总规模达到6490亿美元，略高于上年。这些高风险活动占当年稳定币总交易活动的5.14%，虽比2023年减少0.80%，但仍显著高于2021年和2022年水平。

在稳定币类型方面，2021-2024年间，波场网络的USDT一直占据主导地位。但2024年，以太坊网络中USDT和USDC的份额均有所提升。

网络赌博规模持续增长

2024年网络赌博平台及其支付服务提供商的资金规模达到2178亿美元，较2023年增长超过17.50%。值得注意的是，2024年USDC在网络赌博领域的使用比例显著提升，达到13.36%，远高于2023年的5.22%。这表明尽管USDC由合规主体发行和监管，其在网络赌博领域的采用度仍大幅增加。

黑灰产交易规模不减

2024年，与黑灰产交易相关的业务地址在以太坊和波场网络中共收取资金超过2781亿美元，略高于2023年，且远超2021年和2022年水平。加密货币担保交易平台在黑灰产业发展中扮演着重要角色，为各环节提供担保服务，建立犯罪分子之间的信任。

加密欺诈规模急剧增加

2024年，与欺诈活动相关的区块链地址接收稳定币规模出现爆发式增长，达到525亿美元，超过历年总和。然而，这一惊人增长可能并非完全准确，因为统计方法和非法实体欺诈水平的提升可能影响了数据的准确性。

洗钱规模开始收缩

2024年，与洗钱活动相关的区块链地址共计接收863亿美元的稳定币，略低于2023年，与2022年持平。这可能表明近年来的重大执法活动和监管措施已对加密行业的洗钱犯罪态势产生了有效抑制。

稳定币链上冻结活动大幅增加

2024年，Tether和Circle公司在以太坊及波场网络中共冻结价值超过13亿美元的稳定币，是前三年冻结规模的两倍。被冻结地址在当年的交易规模达到129亿美元，与2023年基本持平，表明链上加密犯罪活动早已活跃，但直到2024年才开始被有效打击。

OFAC与NBCTF的制裁趋势

美国外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF）披露的与受制裁实体相关的区块链地址资金规模在2022年达到最高，此后逐年下降。然而，这些制裁措施对利用加密基础设施进行非法活动的犯罪团体影响有限。

监管为香港带来积极影响

2024年，加密行业加速合规。以香港为例，其合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动等措施，构建了更安全、可控的加密生态。数据显示，2023年第三季度之后，流入香港的风险稳定币占比急剧减少，表明当地与风险活动相关的稳定币交易得到了有效抑制。

结论

2024年是加密行业全面复兴和各主要经济体开始正视该行业的关键一年。尽管加密犯罪规模仍然庞大，但自上而下的合规监管政策和自下而上的行业自律已为部分国家或地区的加密产业带来积极影响。行业正朝着更安全和更值得信赖的方向发展。