匯旺集團:網路犯罪的幕後推手

在柬埔寨華語社區，匯旺集團以提供保險、貨幣兌換和金融服務而聞名。然而,這家企業集團的實際運作卻遠比表面上所見的要陰暗得多。

美國財政部指出,匯旺爲詐騙和加密貨幣盜竊所得洗錢至少40億美元。通過對政府官員、公司內部人士和受害者的採訪,以及內部文件的分析,本文揭示了匯旺如何助長亞洲網路詐騙行業發展成爲一個價值數十億美元的龐然大物。

一位網路威脅調查員將匯旺比作"罪犯的亞馬遜",其業務組織方式和產品範圍令人震驚。匯旺的企業結構極其不透明,本質上只是一個關聯企業網路的空殼,各部門之間的關係模糊不清。

美國財政部特別指出三個實體在協助犯罪集團轉移非法資金:匯旺支付、加密貨幣交易所Huione Crypto,以及在線交易平台運營商"好旺擔保"。財政部稱這三家實體與母公司"實質上是一回事"。

今年5月,美國財政部宣布計劃將匯旺完全排除在美國金融體系之外,同時指出匯旺的客戶包括跨國犯罪組織和朝鮮黑客"Lazarus集團"。其他國家也在加強遏制。泰國宣布正調查匯旺集團涉嫌處理非法賭博和詐騙所得資金。

盡管表面上宣布關閉,但網路活動和知情人士表示,這些實體似乎仍在以某種形式繼續運營,通過更改名稱或將客戶引導至關聯企業來規避監管壓力。匯旺企業集團的持續存在,凸顯了關閉去中心化市場的難度,也體現了該集團架構的韌性。

內部文件顯示,匯旺的"錢騾"(負責洗錢的人)已將目標鎖定至少12個國家的受害者。企業文件顯示,匯旺部分部門在波蘭、加拿大和日本設有分支機構。

匯旺內部的"匯旺國際支付"部門是日常協助詐騙業務的主要運作地。除了在即時通訊應用上管理在線犯罪市場外,員工還直接爲詐騙者與錢騾牽線搭橋並收取費用。

內部文件記錄了數千名受害者和數千萬美元的交易,顯示員工直接參與監控交易和處理糾紛,且平台定期從交易中抽取佣金。文件還顯示,匯旺國際支付深度參與運營,甚至向表現優異的洗錢團隊提供大額信貸額度。

匯旺在柬埔寨的業務由中國管理人員和當地權勢人物共同領導。盡管遭遇監管壓力,匯旺似乎仍在通過更改名稱或將業務轉移到其他國家來繼續運營。

即便美國財政部試圖將匯旺排除在美國金融體系之外,其威脅可能也沒有看上去那麼大。網路詐騙不需要物理距離,而洗錢者擅長通過錢騾帳戶轉移資金。匯旺還推出了自己的穩定幣USDH,以規避傳統監管。

網路犯罪已深度嵌入全球資本主義運作中,從世界各地掠奪資源。這個相互關聯的利益網路已熟練掌握各種變通方法,不可能被輕易瓦解。