Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của sự sống
Rủi ro bắt nguồn từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro nhiều hơn là một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns trong tác phẩm của mình đã chỉ ra rằng sự thịnh suy của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế luôn đến một cách bất ngờ với mọi người, nhưng lại lặp đi lặp lại.
Là nhà cung cấp lõi về thanh khoản của thị trường tiền kỹ thuật số, việc quản lý rủi ro của nền tảng giao dịch là rất quan trọng. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, và được coi là trung tâm tài chính.
Ngành công nghiệp thường cho rằng, có sự thiếu hụt rõ ràng trong quản lý rủi ro của ngành blockchain. Điều này đã dẫn đến những bi kịch như sự sụp đổ của FCoin, các sàn giao dịch bị đánh cắp. Cách hoàn thiện quản lý rủi ro trở thành vấn đề then chốt cần được giải quyết gấp trong ngành.
Đa dạng của rủi ro
Thách thức lớn nhất của thị trường tiền kỹ thuật số đến từ rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi trong chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến xu hướng của toàn bộ thị trường.
Rủi ro phi hệ thống mà các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro có liên quan chặt chẽ đến từng khâu của sàn giao dịch. Họ cần thường xuyên theo dõi tính thanh khoản, chênh lệch giá, sự bất thường của tài khoản và các loại rủi ro khác, đồng thời giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, quản lý rủi ro thường sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về quản lý rủi ro trong toàn ngành vẫn còn thiếu, đặc biệt là ở các nền tảng nhỏ và vừa.
An toàn tài sản là cốt lõi
Theo thống kê, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên đến 283 triệu đô la Mỹ. Cách đảm bảo an toàn tài sản luôn là tâm điểm chú ý của ngành.
Nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thiết lập quỹ bảo vệ người dùng. Có nền tảng còn đưa vào đội ngũ quản lý rủi ro chuyên nghiệp, tăng cường phân tích rủi ro đối với tài sản của người dùng.
Lưu trữ được ủy thác được coi là chìa khóa để nâng cao an toàn tài sản. Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ có khả năng công nghệ hạn chế, việc giới thiệu dịch vụ ủy thác của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan là lựa chọn khả thi.
Ngoài ra, sự minh bạch của nền tảng cũng rất quan trọng. Công khai minh bạch giúp giảm thiểu rủi ro tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ là điều quan trọng hàng đầu
Việc chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện nay, các nền tảng dẫn đầu trong ngành đều đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao trùm toàn bộ quy trình.
Một số nền tảng đối phó với các yêu cầu quy định toàn cầu bằng cách có được giấy phép liên quan, hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ tuân thủ, v.v. Bên trong cũng đã thành lập các bộ phận tuân thủ và pháp lý chuyên biệt để tránh các rủi ro liên quan.
Công nghệ là rào cản an toàn
Vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất của nền tảng giao dịch. Ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi các cuộc tấn công như DDoS.
Để làm điều này, các nền tảng lớn đang liên tục hoàn thiện các biện pháp bảo vệ công nghệ. Một số nền tảng đã giới thiệu hệ thống quản lý rủi ro dựa trên dữ liệu lớn và AI, theo dõi rủi ro theo thời gian thực từ nhiều khía cạnh khác nhau. Còn một số nền tảng xây dựng hệ thống đánh giá rủi ro toàn diện, bảo vệ toàn bộ tài sản của người dùng và nền tảng.
Kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng bắt nguồn từ sự bất cẩn của nhân viên nội bộ. Vì vậy, tầm quan trọng của kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị xem nhẹ.
Các nền tảng lớn đều áp dụng quản lý quyền hạn nghiêm ngặt, kiểm toán định kỳ và các biện pháp khác. Một số nền tảng còn thực hiện "pháp luật đánh cá" và các bài kiểm tra nội bộ khác để nâng cao nhận thức về quản lý rủi ro của nhân viên.
Một số nền tảng cũng triển khai "mô hình không tin tưởng" để xác thực từng bước thao tác một cách thời gian thực nhằm giảm thiểu rủi ro nội bộ.
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt là do thị trường biến động mạnh, mặt khác tính ẩn danh trong giao dịch blockchain cũng làm tăng độ khó trong việc theo dõi.
Các chuyên gia trong ngành cho rằng, cách hiệu quả để sử dụng thông tin trên chuỗi để đưa ra quyết định quản lý rủi ro là hướng mà ngành cần nỗ lực. Đồng thời, mô hình tách biệt giao dịch và tài sản cũng đáng để tham khảo.
So với tài chính truyền thống, nền tảng tiền kỹ thuật số vẫn còn tiềm năng cải thiện trong việc đầu tư vào quản lý rủi ro. Một nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% đội ngũ và 17% ngân sách của các sàn giao dịch được sử dụng cho bảo mật. Với tiềm năng tăng trưởng của ngành, việc tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro là cần thiết.
Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Mặc dù quản lý rủi ro nghiêm ngặt có thể ảnh hưởng đến cơ hội kinh doanh ngắn hạn, nhưng nó có lợi cho việc bảo vệ danh tiếng và lợi ích lâu dài. Đối với những doanh nghiệp coi trọng sự an toàn của tài sản khách hàng, đây chắc chắn là một khoản đầu tư đáng giá.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
7
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TokenBeginner'sGuide
· 5giờ trước
Nhắc nhở：Thống kê mới nhất cho thấy 81% rủi ro giao dịch tiền kỹ thuật số xuất phát từ sự tuân thủ không đạt tiêu chuẩn trong kiểm soát rủi ro.
Xem bản gốcTrả lời0
FallingLeaf
· 13giờ trước
Ngày nào cũng nói về quản lý rủi ro, nhưng có mấy công ty làm tốt?
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-1a2ed0b9
· 08-12 03:09
Một sàn giao dịch nữa sắp đóng cửa?
Xem bản gốcTrả lời0
GlueGuy
· 08-10 20:45
Quản lý rủi ro cũng không ngăn được sấm sét, hoàn toàn không có cảm giác an toàn.
Xem bản gốcTrả lời0
GhostAddressMiner
· 08-10 20:41
Hà on-chain giả vờ quan tâm đến việc kiểm soát rủi ro Địa chỉ đều bị dán nhãn theo dõi giám sát
Xem bản gốcTrả lời0
ChainDetective
· 08-10 20:41
Quản lý rủi ro cũng không chịu nổi đồ ngốc tự nhảy vào hố.
Kiểm soát rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của sự sống và vấn đề phát triển
Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của sự sống
Rủi ro bắt nguồn từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro nhiều hơn là một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns trong tác phẩm của mình đã chỉ ra rằng sự thịnh suy của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế luôn đến một cách bất ngờ với mọi người, nhưng lại lặp đi lặp lại.
Là nhà cung cấp lõi về thanh khoản của thị trường tiền kỹ thuật số, việc quản lý rủi ro của nền tảng giao dịch là rất quan trọng. Những nền tảng này kết hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, và được coi là trung tâm tài chính.
Ngành công nghiệp thường cho rằng, có sự thiếu hụt rõ ràng trong quản lý rủi ro của ngành blockchain. Điều này đã dẫn đến những bi kịch như sự sụp đổ của FCoin, các sàn giao dịch bị đánh cắp. Cách hoàn thiện quản lý rủi ro trở thành vấn đề then chốt cần được giải quyết gấp trong ngành.
Đa dạng của rủi ro
Thách thức lớn nhất của thị trường tiền kỹ thuật số đến từ rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi trong chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến xu hướng của toàn bộ thị trường.
Rủi ro phi hệ thống mà các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro có liên quan chặt chẽ đến từng khâu của sàn giao dịch. Họ cần thường xuyên theo dõi tính thanh khoản, chênh lệch giá, sự bất thường của tài khoản và các loại rủi ro khác, đồng thời giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, quản lý rủi ro thường sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về quản lý rủi ro trong toàn ngành vẫn còn thiếu, đặc biệt là ở các nền tảng nhỏ và vừa.
An toàn tài sản là cốt lõi
Theo thống kê, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên đến 283 triệu đô la Mỹ. Cách đảm bảo an toàn tài sản luôn là tâm điểm chú ý của ngành.
Nhiều nền tảng giao dịch đã thực hiện các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thiết lập quỹ bảo vệ người dùng. Có nền tảng còn đưa vào đội ngũ quản lý rủi ro chuyên nghiệp, tăng cường phân tích rủi ro đối với tài sản của người dùng.
Lưu trữ được ủy thác được coi là chìa khóa để nâng cao an toàn tài sản. Đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ có khả năng công nghệ hạn chế, việc giới thiệu dịch vụ ủy thác của bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan là lựa chọn khả thi.
Ngoài ra, sự minh bạch của nền tảng cũng rất quan trọng. Công khai minh bạch giúp giảm thiểu rủi ro tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ là điều quan trọng hàng đầu
Việc chủ động đón nhận quy định và kinh doanh tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện nay, các nền tảng dẫn đầu trong ngành đều đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao trùm toàn bộ quy trình.
Một số nền tảng đối phó với các yêu cầu quy định toàn cầu bằng cách có được giấy phép liên quan, hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ tuân thủ, v.v. Bên trong cũng đã thành lập các bộ phận tuân thủ và pháp lý chuyên biệt để tránh các rủi ro liên quan.
Công nghệ là rào cản an toàn
Vấn đề an ninh kỹ thuật là thách thức quản lý rủi ro phổ biến nhất của nền tảng giao dịch. Ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi các cuộc tấn công như DDoS.
Để làm điều này, các nền tảng lớn đang liên tục hoàn thiện các biện pháp bảo vệ công nghệ. Một số nền tảng đã giới thiệu hệ thống quản lý rủi ro dựa trên dữ liệu lớn và AI, theo dõi rủi ro theo thời gian thực từ nhiều khía cạnh khác nhau. Còn một số nền tảng xây dựng hệ thống đánh giá rủi ro toàn diện, bảo vệ toàn bộ tài sản của người dùng và nền tảng.
Kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng bắt nguồn từ sự bất cẩn của nhân viên nội bộ. Vì vậy, tầm quan trọng của kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị xem nhẹ.
Các nền tảng lớn đều áp dụng quản lý quyền hạn nghiêm ngặt, kiểm toán định kỳ và các biện pháp khác. Một số nền tảng còn thực hiện "pháp luật đánh cá" và các bài kiểm tra nội bộ khác để nâng cao nhận thức về quản lý rủi ro của nhân viên.
Một số nền tảng cũng triển khai "mô hình không tin tưởng" để xác thực từng bước thao tác một cách thời gian thực nhằm giảm thiểu rủi ro nội bộ.
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt là do thị trường biến động mạnh, mặt khác tính ẩn danh trong giao dịch blockchain cũng làm tăng độ khó trong việc theo dõi.
Các chuyên gia trong ngành cho rằng, cách hiệu quả để sử dụng thông tin trên chuỗi để đưa ra quyết định quản lý rủi ro là hướng mà ngành cần nỗ lực. Đồng thời, mô hình tách biệt giao dịch và tài sản cũng đáng để tham khảo.
So với tài chính truyền thống, nền tảng tiền kỹ thuật số vẫn còn tiềm năng cải thiện trong việc đầu tư vào quản lý rủi ro. Một nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% đội ngũ và 17% ngân sách của các sàn giao dịch được sử dụng cho bảo mật. Với tiềm năng tăng trưởng của ngành, việc tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro là cần thiết.
Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Mặc dù quản lý rủi ro nghiêm ngặt có thể ảnh hưởng đến cơ hội kinh doanh ngắn hạn, nhưng nó có lợi cho việc bảo vệ danh tiếng và lợi ích lâu dài. Đối với những doanh nghiệp coi trọng sự an toàn của tài sản khách hàng, đây chắc chắn là một khoản đầu tư đáng giá.