Sự tiến hóa của khả năng dự đoán và sự trỗi dậy của Tài chính phi tập trung 3.0
Dự đoán luôn là khả năng chính trong sự tiến hóa của con người. Từ thời kỳ cổ đại, con người đã dựa vào giác quan và trực giác để dự đoán các mối đe dọa và cơ hội trong môi trường, chẳng hạn như nhận diện các mẫu hành vi của kẻ săn mồi, thời điểm xuất hiện của con mồi và tình hình cung cấp thực phẩm theo mùa, điều này cực kỳ quan trọng cho sự sống sót.
Theo thời gian, mô hình dự đoán này dần phát triển thành việc sử dụng và lập kế hoạch công cụ, chẳng hạn như dự đoán cây trồng, nhu cầu lưu trữ thực phẩm, v.v. Đồng thời, con người cũng bắt đầu dự đoán các manh mối xã hội, chẳng hạn như ý định, cảm xúc và hành vi của người khác. Sau đó, sự phát triển của các lĩnh vực như văn tự, khoa học, toán học, cũng như sự xuất hiện của các công cụ hiện đại như thống kê, máy tính, học máy và trí tuệ nhân tạo, đều nhằm tăng cường khả năng dự đoán của con người.
Thị trường dự đoán đã phát triển thành một công cụ kinh tế quan trọng, nó sử dụng khả năng dự đoán của con người để dự đoán kết quả của các sự kiện kinh tế, chính trị và văn hóa. Khác với các cuộc khảo sát ý kiến truyền thống, thị trường dự đoán sử dụng các động lực kinh tế để có được dự đoán chính xác, vì những người tham gia sẽ đặt cược bằng tiền thật.
Trong thị trường bầu cử Mỹ năm 2024, một nền tảng dự đoán đã thu hút gần 4 tỷ đô la cược, và hiệu suất của nó trong việc dự đoán chiến thắng của các ứng cử viên cụ thể thậm chí còn vượt qua các cuộc khảo sát ý kiến, điều này phản ánh giá trị kinh tế của dự đoán crowdsourcing.
Sự phát triển tương tự cũng áp dụng cho giao dịch giao ngay và hợp đồng vĩnh viễn. Từ sự nổi lên của các sàn giao dịch tập trung, đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về tiền điện tử toàn cầu, đến sự phát triển đổi mới gần đây của các nền tảng phi tập trung, cung cấp dịch vụ tự quản lý và không cần xác minh danh tính, đồng thời giữ lại trải nghiệm giao dịch giống như sàn giao dịch tập trung.
Với sự gia tăng của các mô hình dự đoán trí tuệ nhân tạo và học máy, khả năng dự đoán các sự kiện, giá tài sản và sự biến động đang được nâng cao đáng kể, điều này sẽ đưa nhân loại vào giai đoạn tiến hóa tiếp theo.
Sự trỗi dậy của Tài chính phi tập trung 3.0
Tài chính phi tập trung 1.0 đã giới thiệu hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung, cho phép người dùng thực hiện chuyển tiền, giao dịch, đặt cược, vay mượn và khai thác lợi nhuận mọi lúc mọi nơi, về bản chất là đưa tài sản tiền điện tử vào hoạt động trên chuỗi để tạo ra giá trị kinh tế.
DeFi 2.0 đã được mở rộng trên cơ sở này, giới thiệu các kinh tế mã thông báo và cơ chế phân phối khuyến khích đổi mới, nhằm điều hòa lợi ích giữa các bên liên quan khác nhau trong giao thức và tạo ra các thị trường mới nổi cung cấp nguồn thu nhập thay thế.
Tài chính phi tập trung 3.0 thì sẽ đưa trí tuệ nhân tạo vào lĩnh vực Tài chính phi tập trung. Có người gọi nó là DeFAI hoặc AiFi, cốt lõi của nó là tích hợp các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) và/hoặc các mô hình học máy (ML) vào các sản phẩm Tài chính phi tập trung. Điều này bao gồm từ việc tích hợp LLM đơn giản (như cung cấp hỗ trợ khách hàng), đến các hệ thống đa tác nhân phức tạp và các hệ thống học máy, từ đó cải thiện về cơ bản hiệu suất sản phẩm (như tăng lợi nhuận giao dịch, giảm thiệt hại không thường xuyên, tăng lợi tức của nhà cung cấp thanh khoản, giảm rủi ro thanh lý trong giao dịch vĩnh viễn, v.v.).
Sự phát triển của hệ thống dự đoán
Mạng nơ-ron và cây quyết định đã xuất hiện từ những năm 2000, được các quỹ đầu tư phòng hộ sử dụng để dự đoán giá cổ phiếu và hàng hóa. Những mô hình ban đầu này đạt độ chính xác 50% - 60% trong dự đoán ngắn hạn, nhưng do hiện tượng quá khớp và dữ liệu hạn chế, ứng dụng của chúng bị hạn chế.
Sau đó, sự trỗi dậy của học sâu và dữ liệu lớn đã cho phép các mô hình xử lý các tập dữ liệu lớn hơn, bao gồm dữ liệu chuỗi thời gian, tin tức và dữ liệu không cấu trúc từ mạng xã hội, từ đó đạt được dự đoán chính xác hơn và ứng dụng rộng rãi hơn.
Trong năm năm qua, sự xuất hiện của mô hình Transformer và AI đa phương thức đã đánh dấu sự phát triển đột phá của hệ thống dự đoán. Những mô hình này tích hợp nhiều tập dữ liệu đa dạng hơn, như cảm xúc trên mạng xã hội, giao dịch blockchain, dữ liệu oracle, tin tức thời gian thực, dự đoán crowdsourcing và nhiều nguồn thông tin khác. Điều này đã khiến một số mô hình AI đạt độ chính xác từ 80% - 90% trong việc dự đoán kết quả sự kiện và giá tài sản.
Với sự cải thiện liên tục của các mô hình này, nhu cầu tích hợp khả năng dự đoán vào hệ thống Tài chính phi tập trung ngày càng tăng. Hiện tại, chúng ta đang ở giai đoạn đầu của DeFi 3.0, đã có một số nỗ lực kết hợp hệ thống AI / học máy với các ứng dụng Web3 xuất hiện trên thị trường.
Tài chính phi tập trung và sự kết hợp với hệ thống AI / ML
Nhiều dự án đang khám phá việc áp dụng công nghệ AI và học máy vào lĩnh vực Tài chính phi tập trung. Những dự án này bao gồm từ dự đoán giá tiền điện tử đến quản lý thanh khoản, tối ưu hóa chiến lược giao dịch và nhiều khía cạnh khác. Một số dự án tuyên bố độ chính xác trong dự đoán giá tiền điện tử ngắn hạn của họ có thể đạt khoảng 80%.
Các ứng dụng của những dự án này bao gồm:
Kho tiền được điều khiển bởi AI dựa trên USDC, sử dụng công nghệ suy diễn để tối đa hóa lợi nhuận giao dịch của các token cụ thể.
Kho tài sản LP (nhà cung cấp thanh khoản) được điều khiển bởi AI, sử dụng dữ liệu dự đoán giá để quản lý thanh khoản tốt hơn, giảm thiểu tổn thất không thường.
Nền tảng hỗ trợ chiến lược giao dịch và thực hiện cho các đại lý AI.
Một số dự án vẫn đang phát triển sản phẩm Tài chính phi tập trung, những sản phẩm này có thể tự động phân bổ tiền gửi của người dùng vào các sự kiện/thị trường có độ tin cậy cao để đặt cược. Các thử nghiệm ban đầu cho thấy, một số sản phẩm có tỷ lệ lợi nhuận hàng năm được cho là vượt quá bốn chữ số.
Ngoài ra, còn có các dự án tập trung vào việc phát triển các mô hình dự đoán độ biến động rất linh hoạt. Những mô hình này không chỉ có thể dự đoán giá trong tương lai, mà còn có thể được sử dụng để dự đoán xác suất thanh lý, thời gian tồn tại của vị thế vĩnh viễn, thiết lập phạm vi cung cấp thanh khoản và dự đoán tổn thất không thường xuyên, dự đoán giá thực hiện quyền chọn và thời gian đáo hạn, v.v. Có báo cáo cho rằng, hiệu suất của những mô hình này cao hơn 25% - 30% so với các mô hình chuẩn truyền thống.
Xu hướng phát triển trong tương lai
Với sự phát triển của Tài chính phi tập trung 3.0, chúng ta có thể dự đoán những xu hướng sau:
Tiếp tục theo đuổi lợi suất cao hơn và rủi ro thấp hơn, thúc đẩy nhiều tài sản thực (RWAs) được đưa vào chuỗi.
Các nguồn lợi nhuận DeFi hiện có sẽ tiếp tục được tối ưu hóa, trở nên dễ tiếp cận hơn.
Thị trường dự đoán sẽ trở thành nguồn thông tin quan trọng, AI sẽ đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường, trong khi những người tham gia có kinh nghiệm sẽ kích thích trí tuệ tập thể hơn nữa.
Công cụ sẽ trở nên thông minh hơn, mô hình dự đoán sẽ trở nên chính xác hơn.
Những hệ thống này học càng nhiều, giá trị của chúng càng lớn. Chúng càng có tính kết hợp mạnh mẽ với các phần khác của Web3, xu hướng toàn bộ càng trở nên không thể ngăn cản.
Tổng thể mà nói, mọi thứ trong lĩnh vực tiền điện tử về cơ bản đều là một cuộc cược vào tương lai. Do đó, những cơ sở hạ tầng và ứng dụng/đại lý có khả năng nhìn thấy tương lai rõ hơn — bất kể là thông qua trí tuệ tập thể, dữ liệu chất lượng cao hơn hay mô hình chính xác hơn — sẽ có lợi thế đáng kể trong cuộc cạnh tranh tương lai.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
14 thích
Phần thưởng
14
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
LayerHopper
· 21giờ trước
AI lại sắp vào Tài chính phi tập trung rồi
Xem bản gốcTrả lời0
SocialFiQueen
· 08-06 16:48
Vậy cái câu chuyện mới này à?
Xem bản gốcTrả lời0
ForkLibertarian
· 08-06 16:46
Nhà tiên tri đừng hoảng sợ, đã đến lúc giao phó tiên tri cho AI.
Xem bản gốcTrả lời0
MagicBean
· 08-06 16:40
Lại thêm một khái niệm được thổi phồng nữa rồi....
Tài chính phi tập trung 3.0: Đổi mới khả năng dự đoán dựa trên AI và cơ hội thu nhập mới
Sự tiến hóa của khả năng dự đoán và sự trỗi dậy của Tài chính phi tập trung 3.0
Dự đoán luôn là khả năng chính trong sự tiến hóa của con người. Từ thời kỳ cổ đại, con người đã dựa vào giác quan và trực giác để dự đoán các mối đe dọa và cơ hội trong môi trường, chẳng hạn như nhận diện các mẫu hành vi của kẻ săn mồi, thời điểm xuất hiện của con mồi và tình hình cung cấp thực phẩm theo mùa, điều này cực kỳ quan trọng cho sự sống sót.
Theo thời gian, mô hình dự đoán này dần phát triển thành việc sử dụng và lập kế hoạch công cụ, chẳng hạn như dự đoán cây trồng, nhu cầu lưu trữ thực phẩm, v.v. Đồng thời, con người cũng bắt đầu dự đoán các manh mối xã hội, chẳng hạn như ý định, cảm xúc và hành vi của người khác. Sau đó, sự phát triển của các lĩnh vực như văn tự, khoa học, toán học, cũng như sự xuất hiện của các công cụ hiện đại như thống kê, máy tính, học máy và trí tuệ nhân tạo, đều nhằm tăng cường khả năng dự đoán của con người.
Thị trường dự đoán đã phát triển thành một công cụ kinh tế quan trọng, nó sử dụng khả năng dự đoán của con người để dự đoán kết quả của các sự kiện kinh tế, chính trị và văn hóa. Khác với các cuộc khảo sát ý kiến truyền thống, thị trường dự đoán sử dụng các động lực kinh tế để có được dự đoán chính xác, vì những người tham gia sẽ đặt cược bằng tiền thật.
Trong thị trường bầu cử Mỹ năm 2024, một nền tảng dự đoán đã thu hút gần 4 tỷ đô la cược, và hiệu suất của nó trong việc dự đoán chiến thắng của các ứng cử viên cụ thể thậm chí còn vượt qua các cuộc khảo sát ý kiến, điều này phản ánh giá trị kinh tế của dự đoán crowdsourcing.
Sự phát triển tương tự cũng áp dụng cho giao dịch giao ngay và hợp đồng vĩnh viễn. Từ sự nổi lên của các sàn giao dịch tập trung, đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng về tiền điện tử toàn cầu, đến sự phát triển đổi mới gần đây của các nền tảng phi tập trung, cung cấp dịch vụ tự quản lý và không cần xác minh danh tính, đồng thời giữ lại trải nghiệm giao dịch giống như sàn giao dịch tập trung.
Với sự gia tăng của các mô hình dự đoán trí tuệ nhân tạo và học máy, khả năng dự đoán các sự kiện, giá tài sản và sự biến động đang được nâng cao đáng kể, điều này sẽ đưa nhân loại vào giai đoạn tiến hóa tiếp theo.
Sự trỗi dậy của Tài chính phi tập trung 3.0
Tài chính phi tập trung 1.0 đã giới thiệu hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung, cho phép người dùng thực hiện chuyển tiền, giao dịch, đặt cược, vay mượn và khai thác lợi nhuận mọi lúc mọi nơi, về bản chất là đưa tài sản tiền điện tử vào hoạt động trên chuỗi để tạo ra giá trị kinh tế.
DeFi 2.0 đã được mở rộng trên cơ sở này, giới thiệu các kinh tế mã thông báo và cơ chế phân phối khuyến khích đổi mới, nhằm điều hòa lợi ích giữa các bên liên quan khác nhau trong giao thức và tạo ra các thị trường mới nổi cung cấp nguồn thu nhập thay thế.
Tài chính phi tập trung 3.0 thì sẽ đưa trí tuệ nhân tạo vào lĩnh vực Tài chính phi tập trung. Có người gọi nó là DeFAI hoặc AiFi, cốt lõi của nó là tích hợp các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) và/hoặc các mô hình học máy (ML) vào các sản phẩm Tài chính phi tập trung. Điều này bao gồm từ việc tích hợp LLM đơn giản (như cung cấp hỗ trợ khách hàng), đến các hệ thống đa tác nhân phức tạp và các hệ thống học máy, từ đó cải thiện về cơ bản hiệu suất sản phẩm (như tăng lợi nhuận giao dịch, giảm thiệt hại không thường xuyên, tăng lợi tức của nhà cung cấp thanh khoản, giảm rủi ro thanh lý trong giao dịch vĩnh viễn, v.v.).
Sự phát triển của hệ thống dự đoán
Mạng nơ-ron và cây quyết định đã xuất hiện từ những năm 2000, được các quỹ đầu tư phòng hộ sử dụng để dự đoán giá cổ phiếu và hàng hóa. Những mô hình ban đầu này đạt độ chính xác 50% - 60% trong dự đoán ngắn hạn, nhưng do hiện tượng quá khớp và dữ liệu hạn chế, ứng dụng của chúng bị hạn chế.
Sau đó, sự trỗi dậy của học sâu và dữ liệu lớn đã cho phép các mô hình xử lý các tập dữ liệu lớn hơn, bao gồm dữ liệu chuỗi thời gian, tin tức và dữ liệu không cấu trúc từ mạng xã hội, từ đó đạt được dự đoán chính xác hơn và ứng dụng rộng rãi hơn.
Trong năm năm qua, sự xuất hiện của mô hình Transformer và AI đa phương thức đã đánh dấu sự phát triển đột phá của hệ thống dự đoán. Những mô hình này tích hợp nhiều tập dữ liệu đa dạng hơn, như cảm xúc trên mạng xã hội, giao dịch blockchain, dữ liệu oracle, tin tức thời gian thực, dự đoán crowdsourcing và nhiều nguồn thông tin khác. Điều này đã khiến một số mô hình AI đạt độ chính xác từ 80% - 90% trong việc dự đoán kết quả sự kiện và giá tài sản.
Với sự cải thiện liên tục của các mô hình này, nhu cầu tích hợp khả năng dự đoán vào hệ thống Tài chính phi tập trung ngày càng tăng. Hiện tại, chúng ta đang ở giai đoạn đầu của DeFi 3.0, đã có một số nỗ lực kết hợp hệ thống AI / học máy với các ứng dụng Web3 xuất hiện trên thị trường.
Tài chính phi tập trung và sự kết hợp với hệ thống AI / ML
Nhiều dự án đang khám phá việc áp dụng công nghệ AI và học máy vào lĩnh vực Tài chính phi tập trung. Những dự án này bao gồm từ dự đoán giá tiền điện tử đến quản lý thanh khoản, tối ưu hóa chiến lược giao dịch và nhiều khía cạnh khác. Một số dự án tuyên bố độ chính xác trong dự đoán giá tiền điện tử ngắn hạn của họ có thể đạt khoảng 80%.
Các ứng dụng của những dự án này bao gồm:
Một số dự án vẫn đang phát triển sản phẩm Tài chính phi tập trung, những sản phẩm này có thể tự động phân bổ tiền gửi của người dùng vào các sự kiện/thị trường có độ tin cậy cao để đặt cược. Các thử nghiệm ban đầu cho thấy, một số sản phẩm có tỷ lệ lợi nhuận hàng năm được cho là vượt quá bốn chữ số.
Ngoài ra, còn có các dự án tập trung vào việc phát triển các mô hình dự đoán độ biến động rất linh hoạt. Những mô hình này không chỉ có thể dự đoán giá trong tương lai, mà còn có thể được sử dụng để dự đoán xác suất thanh lý, thời gian tồn tại của vị thế vĩnh viễn, thiết lập phạm vi cung cấp thanh khoản và dự đoán tổn thất không thường xuyên, dự đoán giá thực hiện quyền chọn và thời gian đáo hạn, v.v. Có báo cáo cho rằng, hiệu suất của những mô hình này cao hơn 25% - 30% so với các mô hình chuẩn truyền thống.
Xu hướng phát triển trong tương lai
Với sự phát triển của Tài chính phi tập trung 3.0, chúng ta có thể dự đoán những xu hướng sau:
Tiếp tục theo đuổi lợi suất cao hơn và rủi ro thấp hơn, thúc đẩy nhiều tài sản thực (RWAs) được đưa vào chuỗi.
Các nguồn lợi nhuận DeFi hiện có sẽ tiếp tục được tối ưu hóa, trở nên dễ tiếp cận hơn.
Thị trường dự đoán sẽ trở thành nguồn thông tin quan trọng, AI sẽ đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường, trong khi những người tham gia có kinh nghiệm sẽ kích thích trí tuệ tập thể hơn nữa.
Công cụ sẽ trở nên thông minh hơn, mô hình dự đoán sẽ trở nên chính xác hơn.
Những hệ thống này học càng nhiều, giá trị của chúng càng lớn. Chúng càng có tính kết hợp mạnh mẽ với các phần khác của Web3, xu hướng toàn bộ càng trở nên không thể ngăn cản.
Tổng thể mà nói, mọi thứ trong lĩnh vực tiền điện tử về cơ bản đều là một cuộc cược vào tương lai. Do đó, những cơ sở hạ tầng và ứng dụng/đại lý có khả năng nhìn thấy tương lai rõ hơn — bất kể là thông qua trí tuệ tập thể, dữ liệu chất lượng cao hơn hay mô hình chính xác hơn — sẽ có lợi thế đáng kể trong cuộc cạnh tranh tương lai.