Güneydoğu Asya Şifreleme Varlıklar Pazar Risk Analiz Raporu

Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır. Bu bölgedeki zincir üstü fon akışlarının özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve bunların yasadışı endüstrilerle olan bağlantılarını daha iyi anlamak için, 2020'den günümüze kadar alınan 10.000 blockchain adres örneği üzerinde derinlemesine bir analiz gerçekleştirdik. Araştırma sonuçları, şifreleme varlıklarının dolaşım modelinde yer alan risk seviyesinin beklentileri aştığını göstermektedir.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Özellikleri

1. Kullanıcı artışı hızlı: Güneydoğu Asya'da genç nüfus oranı yüksek, ayrıca mobil internetin yaygınlaşması, bu bölgede kripto kullanıcı sayısının hızlı bir şekilde artmasına neden oldu, tahminen on milyonlarca kullanıcı var.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Çok sayıda sınır ötesi işçi, Kripto Varlıklar'ı pratik bir sınır ötesi ödeme aracı haline getiriyor.

3. Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Ülkelerin sanal para birimlerine yönelik düzenleyici politikaları farklılık arz ediyor, çoğu bölgede net bir düzenleyici çerçeve henüz oluşmamış durumda, bu da fon akışında uyum riskleri yaratıyor.

Temel Araştırma Bulguları

1. Fonların serbest dolaşım durumu: Yaklaşık %45,23'lük bir fon, merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaşmakta ve toplamda 14,84 milyar dolar değerindedir; bu, merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini göstermektedir.

2. Kara ve gri sanayi ile bağlantı: 1.1 milyar dolardan fazla fon doğrudan kara para ile ilgili adreslere akarken, bu oran %12'yi aşıyor. Dolaylı bağlantılar da göz önüne alındığında, riskli adreslerin oranı %16.82'ye yükseliyor. Bu, milyonlarca Güneydoğu Asya şifreleme kullanıcısının kara para ile ilişkili fon akışları riskiyle karşı karşıya olabileceği anlamına geliyor.

3. Kara ve gri sektörlerin finans akışı:
   • Başlıca karışık coin hizmetleri, yer altı döviz büroları, dolandırıcılık platformları gibi yüksek riskli kategorileri içermektedir.
   • 1000'den fazla milyon dolar doğrudan kara para aklama adreslerine akıyor.
   • Yaklaşık 11 milyon dolar çevrimiçi kumar platformlarına akıyor.
   • 22 milyon dolardan fazla dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

4. Yaptırım uygulanan platforma para girişi:
   • %53.49'luk kara ve gri sanayiyle ilgili fon akışı, yaptırım uygulanan platformlara yöneliyor, toplam değeri 55 milyon dolardan fazla.
   • Bir karma coin aracı, 54 milyon dolardan fazla fon alıyor ve bu, yaptırıma tabi platformlara gelen fonların %97.84'ünü oluşturuyor.

Risk Neden Analizi

1. Kripto Varlıklar anonimliği ve yüksek likiditesi, yasadışı fon akışına kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleme sistemi eksik, sınır ötesi fon akış riskini artırıyor.

3. Bazı ülkelerin ekonomik gelişim seviyesi düşük olup, internet dolandırıcılığı ve kumar faaliyetlerinin merkezi haline gelmektedir.

4. Teknik denetim zorluğu büyük, merkeziyetsiz platformlar işlem risklerini etkili bir şekilde izleyemiyor.

Öneriler

1. Denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi: Tamamlayıcı Kripto Varlıklar denetim politikalarının oluşturulması, uluslararası iş birliğinin artırılması.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Dolandırıcılık eğitimine daha fazla önem vererek, önleyici bilinç geliştirilmeli.

3. Teknoloji yeniliğini teşvik etmek: Uygulama zinciri izleme ve kara para aklama teknolojileri geliştirmek, yüksek riskli fon akışlarını kesin bir şekilde tanımlamak.

4. Çok taraflı işbirliği mekanizması oluşturma: İlgili kurumların birlikte çalışmasını teşvik etmek, bilgi paylaşımını artırmak ve risk ortak savunmasını güçlendirmek.

Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar geliştirme potansiyeli yüksek bir bölge olarak, hala fon akışı riskiyle karşı karşıya. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenlik bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini teşvik etmeyi umuyoruz.