Ativos de criptografia e os riscos legais e canais viáveis de troca

Recentemente, muitas pessoas expressaram preocupação com a forma de troca de ativos de criptografia (especialmente o USDT) e seus riscos legais. Este artigo irá explorar brevemente os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de troca atuais, com o objetivo de ajudar os usuários a usar e dispor de ativos de criptografia de forma legal e em conformidade.

É importante salientar que o conteúdo deste artigo é aplicável apenas a utilizadores comuns cuja origem de fundos seja legal e cuja compra e posse de ativos de criptografia sejam destinadas apenas ao consumo diário pessoal e a comportamentos normais de investimento. Todos os métodos descritos a seguir são baseados nas informações obtidas durante o processo de prestação de serviços legais, não existindo qualquer relação de interesses, sendo apenas para referência.

1. Canais de corretoras e de bolsas de Ativos de criptografia licenciadas em Hong Kong

Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong aprovou 7 plataformas de negociação de ativos de criptografia licenciadas (ou entidades operacionais), demonstrando o florescimento dos ativos de criptografia em Hong Kong.

De acordo com a experiência prática, o canal de Hong Kong é uma escolha relativamente legal e em conformidade, com riscos legais menores. No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de BTC/ETH spot.

Tomando como exemplo uma exchange licenciada, por trás dela está uma corretora totalmente licenciada, que possui várias licenças de serviços financeiros, incluindo licenças para negociação de ativos de criptografia, consultoria e gestão de ativos. Os usuários podem usar essa plataforma para trocar USDT por BTC ou ETH ou outras moedas fiduciárias, com um ciclo de negociação curto e menos afetados pelos riscos financeiros do mercado.

A principal vantagem deste método é a boa conformidade, com uma cadeia de financiamento clara e uma baixa probabilidade de receber fundos ilícitos, praticamente sem risco de congelamento de contas. No entanto, também existem algumas limitações, como o fato de que os residentes da China continental atualmente não podem abrir diretamente contas de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da ajuda de amigos ou familiares no exterior; além disso, pode ser necessário comparecer pessoalmente a Hong Kong para realizar os procedimentos relevantes, o que é relativamente complicado para pequenas trocas.

2. Canais OTC das principais bolsas de negociação

Algumas exchanges conhecidas oferecem serviços de negociação de balcão (OTC), que têm um custo mais baixo e permitem que os usuários abram contas e operem por conta própria. No entanto, isso também se tornou um dos canais mais fáceis para receber fundos ilegais. Uma vez que fundos ilegais são recebidos, não apenas o cartão bancário pode ser congelado e os fundos se tornarem inacessíveis, mas também pode haver penalizações judiciais.

Se optar por este caminho, recomenda-se verificar cuidadosamente os registos de transação e avaliações da plataforma do contraparte, escolher um contraparte com alta reputação, evitando utilizadores com má reputação de transação ou registos de transação anómalos.

3. Ativos de criptografia pagamento cartão

A utilização de cartões de pagamento de Ativos de criptografia não apresenta grandes problemas de forma geral, alguns cartões podem até ser vinculados a aplicações de pagamento comuns. No entanto, ainda existem certos riscos, como a possibilidade de o prestador de serviços interromper repentinamente o serviço. Ao escolher, deve-se prestar atenção à fiabilidade do agente de emissão do cartão e à rigorosidade do processo KYC (conheça o seu cliente).

4. Troca de moeda

Os riscos da troca através de moeda são semelhantes aos da retirada em OTC de uma bolsa, podendo igualmente receber fundos de origem desconhecida que levam ao bloqueio da conta. Existem até casos extremos em que indivíduos foram investigados como suspeitos devido a múltiplas trocas através de moeda.

No geral, os canais de moeda têm um risco maior, e não é aconselhável confiar facilmente em promessas de "garantia de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". A menos que haja um parceiro muito confiável e familiar, não se recomenda escolher este tipo de abordagem.

5. Câmbio offline em Hong Kong

Este método geralmente requer um cartão bancário do exterior (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são principalmente divididos em caixas eletrônicos e pequenas lojas offline. Em geral, as transações diárias abaixo de 120.000 HKD não precisam registrar informações do cliente; acima desse valor, um simples procedimento de KYC é necessário, com uma taxa de cerca de 4%.

Para usuários comuns cuja origem de fundos é legal e que são usados apenas para consumo e investimento pessoal, este é um canal de custo relativamente baixo e conveniente. No entanto, ainda existe o risco de receber fundos ilegais, recomendando-se a troca em comerciantes estáveis e de longa duração em áreas como Mong Kok ou Tsim Sha Tsui.

Conclusão

É importante enfatizar que atualmente não existe uma solução de troca de ativos de criptografia completamente segura e sem riscos. Mesmo os métodos mencionados neste artigo ainda apresentam riscos como o recebimento de fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se que os usuários considerem cuidadosamente antes de tomar decisões, evitando ações precipitadas.