Relatório de Análise de Risco do Mercado de Ativos de Criptografia do Sudeste Asiático

Nos últimos anos, a popularidade dos ativos de criptografia na região do Sudeste Asiático aumentou significativamente. Para entender melhor as características do fluxo de fundos on-chain nessa região, os potenciais riscos financeiros e a sua ligação com indústrias ilegais, realizamos uma análise aprofundada com base em uma amostra de 10.000 endereços de blockchain extraídos desde 2020. Os resultados da pesquisa mostraram que o nível de risco envolvido nos padrões de circulação de ativos de criptografia superou as expectativas.

Características do mercado de ativos de criptografia do Sudeste Asiático

1. O crescimento dos usuários é rápido: a alta proporção de jovens no sudeste asiático, juntamente com a disseminação da internet móvel, faz com que o número de usuários de criptografia na região cresça rapidamente, com uma estimativa de dezenas de milhões de usuários.

2. A demanda por pagamentos transfronteiriços é forte: muitos trabalhadores transfronteiriços fazem da encriptação uma forma conveniente de pagamento transfronteiriço.

3. Ambiente regulatório variável: As políticas de regulamentação de moeda virtual variam de país para país, e a maioria das regiões ainda não estabeleceu um quadro regulatório claro, o que resulta em riscos de conformidade na movimentação de fundos.

Principais descobertas da pesquisa

1. Situação da livre circulação de fundos: Cerca de 45,23% dos fundos circulam livremente em blockchain através de carteiras descentralizadas, totalizando 1.484 milhões de dólares, mostrando que a forma de negociação descentralizada já se tornou mainstream.

2. Associação com a indústria cinza e negra: Mais de 110 milhões de dólares em fundos fluem diretamente para endereços relacionados à indústria negra e cinza, representando mais de 12%. Considerando as ligações indiretas, a proporção de endereços de risco aumenta para 16,82%. Isso significa que milhões de usuários de criptografia no Sudeste Asiático podem estar expostos a riscos de transações financeiras com a indústria negra e cinza.

3. Fluxo de fundos da indústria negra e cinza:
   • Principalmente envolve serviços de mistura de moeda, casas de câmbio clandestinas, plataformas de fraude e outras categorias de alto risco.
   • Mais de 10 milhões de dólares em fundos fluíram diretamente para endereços relacionados a casas de câmbio clandestinas.
   • Aproximadamente 11 milhões de dólares foram para plataformas de jogos de azar online.
   • Mais de 22 milhões de dólares foram introduzidos em plataformas de fraude.

4. Fluxo de fundos para plataformas sancionadas:
   • 53,49% do financiamento relacionado à indústria negra e cinza flui para plataformas sancionadas, com um valor total superior a 55 milhões de dólares.
   • Uma ferramenta de mistura de moedas recebeu mais de 54 milhões de dólares, representando 97,84% do fluxo de fundos para plataformas sancionadas.

Análise das causas de risco

1. Ativos de criptografia anonimidade e alta liquidez proporcionam facilidades para o movimento de fundos ilegais.

2. O sistema regulatório na região do Sudeste Asiático é incompleto, aumentando o risco de fluxo de capital transfronteiriço.

3. Alguns países têm um baixo nível de desenvolvimento econômico, tornando-se pontos de atividades de fraude online e jogo.

4. A dificuldade de regulamentação técnica é grande, e as plataformas descentralizadas têm dificuldade em monitorizar eficazmente os riscos de transação.

Sugestões

1. Reforçar os mecanismos de supervisão: elaborar políticas de supervisão de ativos de criptografia completas e fortalecer a cooperação transnacional.

2. Aumentar a capacidade de identificação de riscos dos usuários: aumentar a intensidade da educação contra fraudes, reforçar a consciência de prevenção.

3. Impulsionar a inovação tecnológica: desenvolver tecnologia de rastreamento em cadeia e de combate à lavagem de dinheiro, identificando com precisão os fluxos de fundos de alto risco.

4. Estabelecer um mecanismo de colaboração múltipla: incentivar as instituições relevantes a colaborar, reforçando o compartilhamento de informações e a defesa conjunta contra riscos.

O Sudeste Asiático, como uma região com um enorme potencial de desenvolvimento para ativos de criptografia, ainda enfrenta desafios de risco de fluxo de capital. Ao fortalecer a regulamentação, aumentar a conscientização dos usuários sobre segurança e promover a inovação tecnológica, esperamos reduzir gradualmente o fluxo ilegal de fundos na cadeia e promover o desenvolvimento saudável da economia digital no Sudeste Asiático.