Lựa chọn đầu tư mới: Sự trỗi dậy và lợi thế của Stablecoin trong đầu tư

Trong những năm gần đây, tỷ suất sinh lợi của các sản phẩm tài chính truyền thống liên tục giảm, khiến nhiều nhà đầu tư cảm thấy frustated. Lãi suất ngân hàng, trái phiếu chính phủ và quỹ tiền tệ khó có thể vượt qua lạm phát, các sản phẩm bảo hiểm tài chính cũng đang âm thầm giảm lợi tức. Trong bối cảnh như vậy, một hình thức đầu tư tài chính xuất phát từ lĩnh vực tiền điện tử - Stablecoin, đang dần bước vào tầm nhìn của nhiều người.

Sức hấp dẫn của tài chính ổn định coin

Stablecoin là một loại tài sản số gắn liền với tiền tệ pháp định, có đặc điểm giá cả ổn định. Đầu tư vào Stablecoin cho phép người dùng cho vay, thế chấp hoặc đầu tư ổn định coin nhàn rỗi để nhận được lợi nhuận hàng năm. Cách này tương tự như gửi tiền và cho vay trong ngân hàng, nhưng trong thế giới blockchain, việc phân phối lợi nhuận minh bạch và hợp lý hơn.

Hiện tại, lãi suất hàng năm của USDT/USDC trong các giao thức cho vay DeFi phi tập trung phổ biến thường nằm trong khoảng từ 2.5% đến 4%. Một số nền tảng DeFi thông qua các cơ chế khuyến khích bổ sung, tổng lợi nhuận hàng năm thậm chí có thể vượt quá 8%. Các sản phẩm thu nhập cố định mặc dù không có tỷ suất sinh lợi cao nhất nhưng có độ ổn định tốt, tối đa lên tới khoảng 5%, trở thành sự lựa chọn hàng đầu của nhiều người dùng.

Sản phẩm tài chính Stablecoin đang liên tục tối ưu hóa trải nghiệm người dùng. Thao tác đơn giản, hỗ trợ rút tiền linh hoạt, tính lãi theo ngày, không có phạt rút tiền trước hạn. Đặc tính "ổn định và linh hoạt" này chính là điều mà nhiều nhà đầu tư đang theo đuổi.

Stablecoin đầu tư vs sản phẩm thu nhập cố định truyền thống

So với các sản phẩm thu nhập cố định truyền thống, quản lý tài chính bằng stablecoin có các ưu điểm sau:

1. Lợi suất cao hơn: Thường cao hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng và quỹ thị trường tiền tệ.
2. Tính linh hoạt cao: Hầu hết hỗ trợ gửi và rút tiền bất cứ lúc nào, không có thời gian khóa.
3. Tính minh bạch cao: Hầu hết các nền tảng công khai nguồn thu, mô tả rủi ro và dòng tiền.
4. Phân phối lợi nhuận hợp lý hơn: Trực tiếp phân phối lợi nhuận thực tế theo tỷ lệ cho nhà đầu tư.

Nguồn thu nhập

Lợi nhuận từ đầu tư tài chính vào stablecoin chủ yếu đến từ ba khía cạnh:

1. Lãi suất vay trên chuỗi
2. Phần thưởng staking hoặc thu nhập từ nút
3. Phân phối lợi nhuận của chiến lược quyền chọn hoặc phân tầng lợi nhuận

Đối với nhà đầu tư, chỉ cần cấu trúc nền tảng minh bạch, tài sản an toàn, có thể coi đó là "sản phẩm thu nhập cố định" trên chuỗi.

Xu hướng thị trường

Stablecoin đầu tư tài chính đang thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Ở một số khu vực có đồng tiền bản địa không ổn định và hệ thống tài chính không hoàn thiện, stablecoin đã trở thành công cụ quan trọng giúp cư dân tránh khỏi sự mất giá của đồng tiền bản địa và thu được lợi tức từ tài sản bằng đô la. Các nhà đầu tư tổ chức, như công ty bảo hiểm, văn phòng gia đình và quỹ, cũng bắt đầu đưa stablecoin vào chiến lược quản lý thanh khoản của họ.

Lời nhắc rủi ro

Mặc dù triển vọng đầu tư vào Stablecoin là khả quan, nhưng nhà đầu tư vẫn cần thận trọng. Một số Stablecoin có thể đối mặt với rủi ro mất giá, an toàn của hợp đồng thông minh cũng là yếu tố cần xem xét. Khuyến nghị nên chọn sản phẩm từ các nền tảng nổi tiếng hoặc được cơ quan quản lý giám sát, ưu tiên các lựa chọn có cấu trúc lợi nhuận rõ ràng và hỗ trợ thanh khoản linh hoạt. Cần giữ cảnh giác đối với các sản phẩm hứa hẹn lợi nhuận quá cao, ổn định, minh bạch và tuân thủ nên là nguyên tắc cơ bản cho đầu tư lâu dài.

Trong môi trường lãi suất thấp hiện nay, Stablecoin đầu tư tài chính cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn mới. Mặc dù có thể không mang lại sự giàu có nhanh chóng, nhưng nó có thể trở thành nguồn thu nhập ổn định trong việc phân bổ tài sản, mang đến một mức độ chắc chắn cho danh mục đầu tư.