DeFi 2025 Outlook: Top 10 Trend Insights and Innovation Frontiers (DeFi 2025 の見通し: トップ 10 のトレンド インサイトとイノベーションのフロンティア)

分散型金融(DeFi)の実用価値への再焦点に伴い、革新の歩みが加速しています。ステーブルコインから実行層まで、DeFi分野は新たな発展の波を迎えています。以下は、今後のDeFiの発展に関する10の重要な洞察です。

! Decoding DeFi 2025: Top 10 Key Insights from Consumer Finance to Technology Innovation

1. 消費者向け分散型金融アプリケーションの台頭

暗号資産決済カードは、単純な出金ツールから、機能豊富な自己管理型スマートコントラクトウォレットへと徐々に進化しています。新世代の決済カードは、プログラム可能な支出、自動チャージ、および融資プロトコルとのシームレスな統合をサポートしており、銀行を介さないビジョンがこれまで以上に現実に近づいています。

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2. zkTLS技術がDeFiの新たな分野を切り開く

ゼロ知識TLS(zkTLS)技術は、ユーザーがプライベートな情報を公開することなく、チェーン上でセンシティブなデータを証明することを可能にします。複数の革新的なプロジェクトがzkTLS技術を利用して、分散型金融を新しいアプリケーションシーンに拡張しています。例えば、信用貸付、個別化されたユーザー体験、Web2ゲームの統合などです。これにより、オンチェーンの信用スコア、低担保貸付などの機能が主流市場に進出する可能性があります。

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3. 収益共有型ステーブルコインが市場の構図を再構築する

新型のステーブルコインは、アプリケーションと収益を共有することでウォレットや分散型金融プラットフォームの統合を促進し、従来の発行モデルを覆しています。このモデルは、ステーブルコインの発行の分散化を推進し、ネットワーク効果に依存するのではなく、報酬を分配するパートナーを通じて競争環境を再構築する可能性があります。

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4. 分散型金融価値のフロントエンドへの移転

分散型金融協定の価値は、独占的な注文フローを制御する主体、特にウォレットや意図指向型のフロントエンドに移行しています。一部のプラットフォームは、注文フローのマネタイズに向けて布石を打っており、分散型金融の価値配分を再構築することを目指しています。MEVサプライチェーンが成熟するにつれて、競争の焦点はDEXからフロントエンドに移り、配信能力が価値捕捉の鍵となるでしょう。

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5. DEXの成長とアグリゲーター主導の取引年

2025年はDEXの成長とアグリゲーター主導の取引年になる可能性があります。DEXの取引量が増加し、アグリゲーターが実行方法を再定義する中で、オンチェーン取引は重大な転換点を迎えています。複数のプロジェクトがMEVとLVRの問題を解決し、受動的流動性戦略を強化し、トークン発行メカニズムを革新することに取り組んでいます。

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6. メインストリームDEXの戦略的なレイアウト

ある有名なDEXが単一の取引プラットフォームから分散型金融の流動性インフラに転換しています。その新バージョンはAMMカスタマイズ、自動LP管理、高度な注文タイプをサポートしており、同時に分散型金融向けの高速なMEV耐性ブロックチェーンを開発中です。その意図する実行レイヤーは分散型金融分野の主要なインフラになることが期待されています。

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7. 分散型金融取引パラダイムの転換

分散型金融取引はモジュール化、意図指向型、高速実行の方向に進化しています。新世代のDEXアーキテクチャが登場し、流動性、実行品質、MEV防護を最適化しています。複数の革新的なプロジェクトがモジュール化DEXフレームワーク、RFQ統合の店頭注文フロー、スマート担保によるレバレッジマーケットメイキングなどの機能を提供しています。高性能のパブリックチェーンも効率的なオーダーブック取引を実現しています。

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8. 市場の進化を予測

予測市場はもはや単なる投機ツールではなく、より実用的な方向に発展しています。一部のプラットフォームはオンチェーンの0DTEデリバティブを導入し、高効率な価格設定とレバレッジを提供しています。他のプロジェクトはAI駆動の検証と分散型ガバナンスを通じて結果の公平性を確保しています。これらのモデルの発展に伴い、予測市場はオンチェーン金融の核心的な構成要素になる可能性があります。

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9. Layer 2ソリューションの発展

あるLayer 2ソリューションは依然として課題に直面していますが、低コストの取引、ステーキングメカニズム、そして拡大し続けるエコシステムがその成長の基盤を築いています。ビットコインのロールアップ、より低いblobコスト、そしてオンチェーンゲームの発展が将来の成長の重要な触媒となる可能性があります。

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10. 課題と革新のスペース

分散型金融分野は、依然として高い参入障壁やトークンインセンティブの不足などの重要な課題に直面しています。しかし、これらの課題は、分散型金融が低担保貸付、貸付アグリゲーション、金利デリバティブ、オンチェーン証券化、高度な予測市場などの分野で依然として巨大な革新の余地と発展の潜在能力を持っていることを示唆しています。

未来を展望すると、分散型金融の次の波は効率の向上、リスク管理、そしてより高度な金融ツールの開発に焦点を当て、業界全体に新たな機会と挑戦をもたらすでしょう。