# 資産運用の新しいトレンド：オンチェーンステーブルコイン投資の台頭近年、従来の資産運用商品の利回りが持続的に低下しており、多くの投資家がインフレに勝る投資選択肢を見つけるのに苦労しています。このような背景の中で、新興の資産運用方法として、ステーブルコインに基づくオンチェーン投資が注目を集め始めています。ステーブルコインは、法定通貨に連動するデジタル資産として、「デジタルキャッシュ」と似た機能を持っています。ステーブルコインへの投資は、ユーザーが余剰資金をオンチェーンの貸付、ステーキング、またはプロトコル投資に利用し、対応する年利収益を得ることを可能にします。このモデルは新しいように聞こえますが、そのコアロジックは従来の銀行業務と似ており、ブロックチェーン環境でより高い透明性と効率を実現しています。現在、主流の分散型金融（DeFi）貸付プロトコルにおけるUSDT/USDCの年率は通常2.5%から4%の間で変動しています。特定のDeFiプラットフォームは追加のインセンティブメカニズムを通じて、最大8%の総年率収益を提供する可能性がありますが、これはしばしばより高いリスクとロックアップ要件を伴います。それに対して、固定収益型商品は収益率が最高ではありませんが、全体的なパフォーマンスは安定しており上昇傾向にあり、最高で約5%の年率収益に達することができます。この種の製品はその安定性と低いハードルのため、多くのユーザーにとって好まれるオンチェーン投資の選択肢となっています。! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は優に5%を超えています](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-9542ab4238c81c948d955d74ed012a06)ステーブルコイン投資商品の使用体験が迅速に最適化されています。ユーザーはステーブルコインを保有するだけで、プラットフォームや商品を簡単に選択し、ワンクリックで投資を完了できます。多くのプラットフォームが柔軟な出入金や日割り利息をサポートしており、この便利さは人気のモバイル決済投資商品に匹敵しますが、特定の国の国債に近い利回りを提供できます。同時に、定期預金の安定性を持ちながら、前倒し解約のペナルティがなく、実際に「安定の中に柔軟性がある」投資体験を実現しています。従来の固定収益商品と比較して、ステーブルコイン投資は利回りの面で優位性があるだけでなく、その柔軟性と透明性にも優れています。ほとんどのプラットフォームは、ユーザーがいつでも資金を出入金できるようにしており、日割りで利息が計算され、固定のロックイン期間は必要ありません。さらに、プラットフォームは通常、収益の出所、リスクの説明、および資金の流れを公開しており、一部はリアルタイムのオンチェーンデータを通じて資金の安全性を検証しています。特に注目すべきは、このモデルによりユーザーがより公平な収益分配を得られるようになり、プラットフォームは過度な利ざやを得ることなく、実際の収益を投資家に比例して還元するようになったことです。ステーブルコイン投資の収益は主に3つの側面から来ています：オンチェーン貸出利息、ステーキング報酬またはノード収入、そして特定の金融戦略への参加による収益配分です。ユーザーにとって、プラットフォームの製品構造が透明で、資産管理が安全であれば、これらの投資はオンチェーンの類固定収益商品と見なすことができます。明確な統計データはありませんが、オンチェーンの活動や資金流入の状況から見ると、ステーブルコイン投資に参加するユーザーの規模が急速に拡大しています。特に、一部の本通貨が不安定であったり、金融システムが未整備な地域では、ステーブルコインが住民がドル資産の収益を得るための重要な手段となっています。注目すべきは、機関投資家もステーブルコイン投資を資産管理戦略に組み込み始めており、これがプラットフォームのリスク管理、透明性、コンプライアンスの継続的な向上を促進しています。一般の投資家にとって、ステーブルコイン投資は迅速に富を得る方法ではなく、資産配分の中で最も安定した収益源の一つとなる可能性があります。それはポートフォリオの中の「デジタルキャッシュ資産」のようなもので、利回りは普通預金よりも高く、株式よりもボラティリティが低く、不確実な市場環境で確実なリターンを求めるのに適しています。世界の多くの地域でのステーブルコインの規制フレームワークが徐々に整備されるにつれて、ユーザーはより安全で、コンプライアンスがあり、収益が透明な投資選択肢を持つことができるようになります。しかし、新興分野として、ステーブルコイン投資には依然としてリスクがあります。特定のステーブルコインは、さまざまな理由でペッグ外れのリスクが生じる可能性があり、スマートコントラクトの安全性も考慮すべき要因です。したがって、投資家には、知名度の高いプラットフォームや規制当局の製品を選択し、収益構造が明確で、柔軟な償還をサポートする投資方法を優先することをお勧めします。また、高収益を謳う製品には慎重な態度を持つべきです。健全性、透明性、コンプライアンスは、長期的な参加の基本原則であるべきです。現在の低金利環境において、ステーブルコインへの投資は投資家に新たな堅実な資産運用の選択肢を提供しています。暗号通貨の世界を全面的に受け入れる必要はありませんが、ステーブルコインを通じて投資家は透明性があり、比較的安全で、年利約5%の"デジタル貯蓄口座"を持つことができ、不確実な市場の中で確実なリターンを追求することができます。! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は簡単に5%を超える可能性があります](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476)
オンチェーンステーブルコイン投資: 5%年利のデジタル資産管理の新しい選択肢
資産運用の新しいトレンド：オンチェーンステーブルコイン投資の台頭
近年、従来の資産運用商品の利回りが持続的に低下しており、多くの投資家がインフレに勝る投資選択肢を見つけるのに苦労しています。このような背景の中で、新興の資産運用方法として、ステーブルコインに基づくオンチェーン投資が注目を集め始めています。
ステーブルコインは、法定通貨に連動するデジタル資産として、「デジタルキャッシュ」と似た機能を持っています。ステーブルコインへの投資は、ユーザーが余剰資金をオンチェーンの貸付、ステーキング、またはプロトコル投資に利用し、対応する年利収益を得ることを可能にします。このモデルは新しいように聞こえますが、そのコアロジックは従来の銀行業務と似ており、ブロックチェーン環境でより高い透明性と効率を実現しています。
現在、主流の分散型金融（DeFi）貸付プロトコルにおけるUSDT/USDCの年率は通常2.5%から4%の間で変動しています。特定のDeFiプラットフォームは追加のインセンティブメカニズムを通じて、最大8%の総年率収益を提供する可能性がありますが、これはしばしばより高いリスクとロックアップ要件を伴います。それに対して、固定収益型商品は収益率が最高ではありませんが、全体的なパフォーマンスは安定しており上昇傾向にあり、最高で約5%の年率収益に達することができます。この種の製品はその安定性と低いハードルのため、多くのユーザーにとって好まれるオンチェーン投資の選択肢となっています。
! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は優に5%を超えています](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9542ab4238c81c948d955d74ed012a06.webp)
ステーブルコイン投資商品の使用体験が迅速に最適化されています。ユーザーはステーブルコインを保有するだけで、プラットフォームや商品を簡単に選択し、ワンクリックで投資を完了できます。多くのプラットフォームが柔軟な出入金や日割り利息をサポートしており、この便利さは人気のモバイル決済投資商品に匹敵しますが、特定の国の国債に近い利回りを提供できます。同時に、定期預金の安定性を持ちながら、前倒し解約のペナルティがなく、実際に「安定の中に柔軟性がある」投資体験を実現しています。
従来の固定収益商品と比較して、ステーブルコイン投資は利回りの面で優位性があるだけでなく、その柔軟性と透明性にも優れています。ほとんどのプラットフォームは、ユーザーがいつでも資金を出入金できるようにしており、日割りで利息が計算され、固定のロックイン期間は必要ありません。さらに、プラットフォームは通常、収益の出所、リスクの説明、および資金の流れを公開しており、一部はリアルタイムのオンチェーンデータを通じて資金の安全性を検証しています。特に注目すべきは、このモデルによりユーザーがより公平な収益分配を得られるようになり、プラットフォームは過度な利ざやを得ることなく、実際の収益を投資家に比例して還元するようになったことです。
ステーブルコイン投資の収益は主に3つの側面から来ています：オンチェーン貸出利息、ステーキング報酬またはノード収入、そして特定の金融戦略への参加による収益配分です。ユーザーにとって、プラットフォームの製品構造が透明で、資産管理が安全であれば、これらの投資はオンチェーンの類固定収益商品と見なすことができます。
明確な統計データはありませんが、オンチェーンの活動や資金流入の状況から見ると、ステーブルコイン投資に参加するユーザーの規模が急速に拡大しています。特に、一部の本通貨が不安定であったり、金融システムが未整備な地域では、ステーブルコインが住民がドル資産の収益を得るための重要な手段となっています。注目すべきは、機関投資家もステーブルコイン投資を資産管理戦略に組み込み始めており、これがプラットフォームのリスク管理、透明性、コンプライアンスの継続的な向上を促進しています。
一般の投資家にとって、ステーブルコイン投資は迅速に富を得る方法ではなく、資産配分の中で最も安定した収益源の一つとなる可能性があります。それはポートフォリオの中の「デジタルキャッシュ資産」のようなもので、利回りは普通預金よりも高く、株式よりもボラティリティが低く、不確実な市場環境で確実なリターンを求めるのに適しています。世界の多くの地域でのステーブルコインの規制フレームワークが徐々に整備されるにつれて、ユーザーはより安全で、コンプライアンスがあり、収益が透明な投資選択肢を持つことができるようになります。
しかし、新興分野として、ステーブルコイン投資には依然としてリスクがあります。特定のステーブルコインは、さまざまな理由でペッグ外れのリスクが生じる可能性があり、スマートコントラクトの安全性も考慮すべき要因です。したがって、投資家には、知名度の高いプラットフォームや規制当局の製品を選択し、収益構造が明確で、柔軟な償還をサポートする投資方法を優先することをお勧めします。また、高収益を謳う製品には慎重な態度を持つべきです。健全性、透明性、コンプライアンスは、長期的な参加の基本原則であるべきです。
現在の低金利環境において、ステーブルコインへの投資は投資家に新たな堅実な資産運用の選択肢を提供しています。暗号通貨の世界を全面的に受け入れる必要はありませんが、ステーブルコインを通じて投資家は透明性があり、比較的安全で、年利約5%の"デジタル貯蓄口座"を持つことができ、不確実な市場の中で確実なリターンを追求することができます。
! [OKGリサーチ:銀行金利はインフレをアウトパフォームできない?] オンチェーンのウェルスマネジメント収入は簡単に5%を超える可能性があります](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-30a1cb06120401126da96e34c0224476.webp)