暗号資産「開箱令」：EU最新のマネーロンダリング規制措置の分析

最近、EU議会とEU理事会は、暗号通貨に対する最新のAML規定を正式に発表し、業界では暗号資産の「開封令」と呼ばれています。この新しい規制は、暗号通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、暗号資産を利用した資産移転などの行為を規制することを目的としています。

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1. 身元不明の自主管理暗号化ウォレットを使用して、いかなる規模の支払いも禁止します。
2. 1000ユーロを超える取引に対して、暗号化通貨会社にデューデリジェンスを要求する。

この規定は主に暗号化通貨の使用者と暗号化通貨サービスプロバイダー（VASP）を対象としています。

影響分析

"開箱令"は利点と欠点の両面で広範な議論を引き起こしています：

価値：

• マネーロンダリング、脱税などの犯罪行為に対する助けとなる
• 将来実施される可能性のある暗号資産税制に備える

短所：

• 暗号通貨の匿名性機能を消去
• 中央集権的技術に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性がある

注目すべきは、この新しい規則がEU全体のAML法案の一部であるということです。新法案には、現金支払いの制限や高級品業界の監視強化などの措置も含まれています。

暗号資産業界への影響

世界の主要な法的管轄区域の一つとして、EUのこの規制措置は、暗号資産業界全体に示範効果をもたらす可能性があります。他の国や地域の規制当局もこの立法を参考にする可能性があると予想されています。

ポジティブな影響:

• 完全禁止するよりも、この方法はより柔軟です。
• 「ブロッキングはスパースよりも優れている」という規制概念に沿っています。

潜在的な問題:

• ユーザーの資産の自由な支配権を制限する可能性がある
• 従来の中央集権的な規制力は、暗号資産の分野にも及んでいます

その他の暗号資産は影響を受けますか

現在、「開盒令」は主に暗号通貨取引を対象としています。NFT、DeFi、GameFiなどの他の暗号資産については、まだ直接的に規制の範囲に含まれていません。これは、以下の理由による可能性があります：

1. これらの資産の市場規模は比較的小さく、まだ主要なマネーロンダリングの手段になっていません。
2. 欧州連合は暗号資産の規制において慎重な態度を保ち、新興技術の発展を早期に制限することを望んでいない。

まとめ

"開箱令"は正式に実施されるまでに3年間のウィンドウ期間を必要としますが、その影響はすでに現れ始めています。この措置について、業界関係者の意見は分かれています。市民の基本的権利を侵害する可能性があると考える人もいれば、必要な規制措置であると考える人もいます。

いずれにせよ、EUは初の包括的に暗号資産を規制する主要な法域として、その取り組みは間違いなく注目に値します。時間が経つにつれて、この政策の実際の効果とそのグローバルな暗号資産業界への影響をより良く評価できるようになるでしょう。