Opciones de inversión sólidas en tiempos de volatilidad del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa volatilidad. Los cambios en las políticas arancelarias y la actitud de la Reserva Federal generaron incertidumbre en el mercado. En este contexto, los inversores pueden buscar opciones de inversión relativamente estables. Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento de bajo riesgo basados en stablecoins, para proporcionar referencia a los inversores.
Es importante tener en cuenta que este artículo es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos.
Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Spark es una plataforma de finanzas descentralizadas que ofrece el protocolo de mercado de liquidez SparkLend basado en Ethereum. Los inversores pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en el producto Savings USDC.
Fuentes de ingresos: principalmente provienen de la tasa de interés de ahorro de Sky (SSR), que incluye tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, ingresos de inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU., así como ingresos por proporcionar liquidez a plataformas como SparkLend. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM y se deposita en la tesorería SSR para generar ingresos. El valor de los tokens sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain es una blockchain de Layer 1 de alto rendimiento y compatible con EVM, que utiliza un innovador mecanismo de consenso de prueba de liquidez (PoL). Los inversores pueden proporcionar liquidez en el grupo BYUSD/HONEY de la plataforma BeraHub.
Fuentes de ingresos: incluyen principalmente recompensas de BGT (aproximadamente 3.41% APR) y tarifas de transacción dentro del pool (aproximadamente 0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de las aplicaciones descentralizadas principales.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a moderado. BYUSD y HONEY como stablecoins tienen un riesgo de volatilidad de precios relativamente bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de contrato inteligente es relativamente bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Provisión de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0
Los inversores pueden proporcionar liquidez al grupo USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del grupo, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia de capital y el potencial de ingresos.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a moderado. USDC/USDT como par de stablecoins tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después del final del período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos. Los inversores pueden participar en el suministro en el pool de USDC de la plataforma Echelon Market.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses sobre la oferta de USDC (aproximadamente 5.35%) y recompensas thAPT de Thala (aproximadamente 3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear en una proporción de 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. USDC tiene una alta estabilidad, pero los inversores deben estar atentos al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de rescate de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
La siguiente tabla está ordenada de mayor a menor según el valor total bloqueado (TVL), solo para referencia:
En tiempos de turbulencia del mercado, estos productos de bajo riesgo basados en stablecoins pueden ofrecer a los inversores opciones relativamente estables. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar cuidadosamente los riesgos y las características de rendimiento de cada producto, considerando su propia situación para tomar decisiones informadas.
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PretendingToReadDocs
· 08-16 14:05
Las monedas estables, ¿para qué sirven? Todo es un lavado de ojos.
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CommunityJanitor
· 08-16 14:02
¿Quién dice que las monedas estables son seguras?
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zkProofInThePudding
· 08-16 13:50
Jeje trampa sigue siendo las mismas viejas trampas
4 estrategias de inversión en monedas estables para enfrentar la fluctuación del mercado en 2025
Opciones de inversión sólidas en tiempos de volatilidad del mercado
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una intensa volatilidad. Los cambios en las políticas arancelarias y la actitud de la Reserva Federal generaron incertidumbre en el mercado. En este contexto, los inversores pueden buscar opciones de inversión relativamente estables. Este artículo presentará cuatro productos de rendimiento de bajo riesgo basados en stablecoins, para proporcionar referencia a los inversores.
Es importante tener en cuenta que este artículo es solo para referencia y no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben tomar decisiones basadas en su propia situación y capacidad de asumir riesgos.
Ahorro Spark USDC (Ethereum)
Spark es una plataforma de finanzas descentralizadas que ofrece el protocolo de mercado de liquidez SparkLend basado en Ethereum. Los inversores pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en el producto Savings USDC.
Fuentes de ingresos: principalmente provienen de la tasa de interés de ahorro de Sky (SSR), que incluye tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, ingresos de inversiones en bonos del Tesoro de EE. UU., así como ingresos por proporcionar liquidez a plataformas como SparkLend. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM y se deposita en la tesorería SSR para generar ingresos. El valor de los tokens sUSDC aumenta a medida que se acumulan los ingresos.
Evaluación de riesgos: bajo riesgo. USDC tiene una alta estabilidad, Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben prestar atención al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain es una blockchain de Layer 1 de alto rendimiento y compatible con EVM, que utiliza un innovador mecanismo de consenso de prueba de liquidez (PoL). Los inversores pueden proporcionar liquidez en el grupo BYUSD/HONEY de la plataforma BeraHub.
Fuentes de ingresos: incluyen principalmente recompensas de BGT (aproximadamente 3.41% APR) y tarifas de transacción dentro del pool (aproximadamente 0.01% APR). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que se puede quemar 1:1 por BERA y compartir los ingresos por tarifas de las aplicaciones descentralizadas principales.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a moderado. BYUSD y HONEY como stablecoins tienen un riesgo de volatilidad de precios relativamente bajo. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado profesionalmente, y el riesgo de contrato inteligente es relativamente bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
Provisión de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0
Los inversores pueden proporcionar liquidez al grupo USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Uniswap V4 introduce el mecanismo de "gancho", que permite a los desarrolladores personalizar las funciones del grupo, como el ajuste dinámico de tarifas y el rebalanceo automático, mejorando la eficiencia de capital y el potencial de ingresos.
Fuente de ingresos: principalmente por incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a moderado. USDC/USDT como par de stablecoins tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posibilidad de que los rendimientos disminuyan después del final del período de incentivos.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market es un mercado de criptomonedas descentralizado basado en la blockchain de Aptos. Los inversores pueden participar en el suministro en el pool de USDC de la plataforma Echelon Market.
Fuentes de ingresos: incluyen intereses sobre la oferta de USDC (aproximadamente 5.35%) y recompensas thAPT de Thala (aproximadamente 3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede canjear en una proporción de 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: riesgo bajo a medio. USDC tiene una alta estabilidad, pero los inversores deben estar atentos al riesgo de los contratos inteligentes en el ecosistema de Aptos y al impacto de las tarifas de rescate de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
La siguiente tabla está ordenada de mayor a menor según el valor total bloqueado (TVL), solo para referencia:
| Producto | Cadena | APY | TVL | |------|----|----|-----| | Ahorro Spark USDC | Ethereum | 6.12% | $324.56M | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | $208.38M | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 3.91% | $156.22M | | Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | $78.91M |
En tiempos de turbulencia del mercado, estos productos de bajo riesgo basados en stablecoins pueden ofrecer a los inversores opciones relativamente estables. Sin embargo, los inversores aún deben evaluar cuidadosamente los riesgos y las características de rendimiento de cada producto, considerando su propia situación para tomar decisiones informadas.