Control de riesgos: la línea de vida de la plataforma de comercio de divisas digitales
El riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo es más una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que el auge y la caída de las empresas, la volatilidad del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas siempre llegan de manera inesperada para las personas, pero se repiten cíclicamente.
Como proveedor central de liquidez en el mercado de Dinero Digital, el control de riesgos de la plataforma es crucial. Estas plataformas combinan funciones como la custodia de activos, la coincidencia de operaciones y la liquidación, convirtiéndose en verdaderos centros financieros.
Se considera comúnmente en la industria que hay una clara falta de control de riesgos en el sector de la blockchain. Esto ha llevado a tragedias como el colapso de FCoin y robos en exchanges. Cómo mejorar el control de riesgos se ha convertido en un problema clave que la industria necesita resolver urgentemente.
Diversidad de riesgos
El mayor desafío del mercado de criptomonedas proviene del riesgo sistémico causado por las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la dirección de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, incluidos los riesgos técnicos, de operación, de liquidez, de confianza y de ética.
El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con cada uno de los aspectos de la bolsa. Necesitan monitorear constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros tipos de riesgos, y mantener una comunicación estrecha con otros departamentos.
Sin embargo, en la fase de rápido desarrollo, el control de riesgos a menudo limita la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia general sobre el control de riesgos en la industria sigue siendo insuficiente, especialmente en las plataformas pequeñas y medianas.
La seguridad de los activos es fundamental
Según las estadísticas, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales en 2019 alcanzó los 283 millones de dólares. Cómo garantizar la seguridad de los activos siempre ha sido un foco de atención en la industria.
Varios plataformas de comercio han tomado medidas como la separación de billeteras frías y calientes, así como la creación de un fondo de protección al usuario. Algunas plataformas también han incorporado equipos profesionales de gestión de riesgos para fortalecer el análisis de riesgos de los activos de los usuarios.
El almacenamiento en custodia se considera clave para mejorar la seguridad de los activos. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados son opciones viables.
Además, la transparencia de la plataforma también es muy importante. La transparencia pública ayuda a reducir el riesgo de que los activos de los clientes sean mal utilizados.
La conformidad es lo más importante
Abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de política. Actualmente, las plataformas líderes en la industria han establecido un sistema de control de riesgo de conformidad que abarca todo el proceso.
Algunas plataformas responden a los requisitos regulatorios a nivel global mediante la obtención de licencias relevantes, la colaboración con proveedores de servicios de cumplimiento, entre otros. También han establecido departamentos de cumplimiento y legales específicos para mitigar los riesgos relacionados.
La tecnología es una barrera de seguridad
Los problemas de seguridad técnica son uno de los desafíos más comunes en la gestión de riesgos de las plataformas de comercio de divisas digitales. Incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitar completamente ataques como DDoS.
Para ello, las principales plataformas están mejorando constantemente su protección técnica. Algunas plataformas han lanzado sistemas de gestión de riesgos basados en big data y AI, monitoreando riesgos en tiempo real desde múltiples dimensiones. Otras plataformas han construido un sistema completo de evaluación de riesgos, protegiendo integralmente los activos de los usuarios y de la plataforma.
El control interno de riesgos no debe ser ignorado
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de seguridad cibernética provienen de la negligencia de los empleados internos. Por lo tanto, la importancia del control interno de riesgos no debe ser subestimada.
Las principales plataformas han adoptado en general medidas estrictas de gestión de permisos, auditorías regulares, entre otras. Algunas plataformas también realizan pruebas internas como "ley de pesca" para aumentar la conciencia de riesgo entre los empleados.
Algunas plataformas también implementan el "modelo de cero confianza", verificando en tiempo real cada operación para minimizar al máximo el riesgo interno.
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, esto se debe a la alta volatilidad del mercado, y por otro, la anonimidad de las transacciones en blockchain también aumenta la dificultad de rastreo.
Los expertos de la industria creen que cómo utilizar eficazmente la información en la cadena para tomar decisiones de control de riesgos es una dirección en la que la industria necesita esforzarse. Al mismo tiempo, el modelo de separación de comercio y activos también merece ser considerado.
En comparación con las finanzas tradicionales, las plataformas de comercio de divisas digitales aún tienen margen de mejora en cuanto a la inversión en control de riesgos. Investigaciones muestran que, en promedio, solo el 13% de los equipos y el 17% del presupuesto de los intercambios se destinan a la seguridad. Teniendo en cuenta el potencial de crecimiento de la industria, es necesario aumentar la inversión en control de riesgos.
La inversión en control de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Un control de riesgos estricto puede afectar las oportunidades comerciales a corto plazo, pero es beneficioso para proteger la reputación y los intereses a largo plazo. Para las empresas que valoran la seguridad de los activos de los clientes, sin duda, esta es una inversión que vale la pena.
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TokenBeginner'sGuide
· hace6h
Pequeño recordatorio: las últimas estadísticas muestran que el 81% del riesgo en el comercio de divisas digitales proviene de un incumplimiento en el cumplimiento de los controles de riesgo.
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FallingLeaf
· hace14h
Todos los días se habla de la gestión de riesgos, pero pocas empresas lo hacen bien.
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GateUser-1a2ed0b9
· 08-12 03:09
¿Otra bolsa se va a la quiebra?
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GlueGuy
· 08-10 20:45
La gestión de riesgos no puede evitar los reveses, no hay sensación de seguridad.
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GhostAddressMiner
· 08-10 20:41
Eh, la atención fingida a la gestión de riesgos on-chain, la DIRECCIÓN ha sido etiquetada y está siendo rastreada.
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ChainDetective
· 08-10 20:41
El control de riesgos tampoco puede evitar que los tontos se metan en problemas por sí mismos.
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LiquidationTherapist
· 08-10 20:33
La liquidación destructiva se ha vuelto algo cotidiano.
Riesgo: la línea de vida y el problema de desarrollo de la plataforma de comercio de divisas digitales
Control de riesgos: la línea de vida de la plataforma de comercio de divisas digitales
El riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo es más una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
El historiador financiero Peter Burns señala en su obra que el auge y la caída de las empresas, la volatilidad del mercado de valores, las guerras y las depresiones económicas siempre llegan de manera inesperada para las personas, pero se repiten cíclicamente.
Como proveedor central de liquidez en el mercado de Dinero Digital, el control de riesgos de la plataforma es crucial. Estas plataformas combinan funciones como la custodia de activos, la coincidencia de operaciones y la liquidación, convirtiéndose en verdaderos centros financieros.
Se considera comúnmente en la industria que hay una clara falta de control de riesgos en el sector de la blockchain. Esto ha llevado a tragedias como el colapso de FCoin y robos en exchanges. Cómo mejorar el control de riesgos se ha convertido en un problema clave que la industria necesita resolver urgentemente.
Diversidad de riesgos
El mayor desafío del mercado de criptomonedas proviene del riesgo sistémico causado por las políticas. Los cambios en las políticas regulatorias afectan directamente la dirección de todo el mercado.
Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistemáticos, incluidos los riesgos técnicos, de operación, de liquidez, de confianza y de ética.
El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con cada uno de los aspectos de la bolsa. Necesitan monitorear constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros tipos de riesgos, y mantener una comunicación estrecha con otros departamentos.
Sin embargo, en la fase de rápido desarrollo, el control de riesgos a menudo limita la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia general sobre el control de riesgos en la industria sigue siendo insuficiente, especialmente en las plataformas pequeñas y medianas.
La seguridad de los activos es fundamental
Según las estadísticas, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales en 2019 alcanzó los 283 millones de dólares. Cómo garantizar la seguridad de los activos siempre ha sido un foco de atención en la industria.
Varios plataformas de comercio han tomado medidas como la separación de billeteras frías y calientes, así como la creación de un fondo de protección al usuario. Algunas plataformas también han incorporado equipos profesionales de gestión de riesgos para fortalecer el análisis de riesgos de los activos de los usuarios.
El almacenamiento en custodia se considera clave para mejorar la seguridad de los activos. Para las pequeñas y medianas empresas con capacidades técnicas limitadas, la introducción de servicios de custodia de terceros o la compra de seguros relacionados son opciones viables.
Además, la transparencia de la plataforma también es muy importante. La transparencia pública ayuda a reducir el riesgo de que los activos de los clientes sean mal utilizados.
La conformidad es lo más importante
Abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos legales y de política. Actualmente, las plataformas líderes en la industria han establecido un sistema de control de riesgo de conformidad que abarca todo el proceso.
Algunas plataformas responden a los requisitos regulatorios a nivel global mediante la obtención de licencias relevantes, la colaboración con proveedores de servicios de cumplimiento, entre otros. También han establecido departamentos de cumplimiento y legales específicos para mitigar los riesgos relacionados.
La tecnología es una barrera de seguridad
Los problemas de seguridad técnica son uno de los desafíos más comunes en la gestión de riesgos de las plataformas de comercio de divisas digitales. Incluso las plataformas líderes tienen dificultades para evitar completamente ataques como DDoS.
Para ello, las principales plataformas están mejorando constantemente su protección técnica. Algunas plataformas han lanzado sistemas de gestión de riesgos basados en big data y AI, monitoreando riesgos en tiempo real desde múltiples dimensiones. Otras plataformas han construido un sistema completo de evaluación de riesgos, protegiendo integralmente los activos de los usuarios y de la plataforma.
El control interno de riesgos no debe ser ignorado
Según estadísticas, cerca de 2/3 de los problemas de seguridad cibernética provienen de la negligencia de los empleados internos. Por lo tanto, la importancia del control interno de riesgos no debe ser subestimada.
Las principales plataformas han adoptado en general medidas estrictas de gestión de permisos, auditorías regulares, entre otras. Algunas plataformas también realizan pruebas internas como "ley de pesca" para aumentar la conciencia de riesgo entre los empleados.
Algunas plataformas también implementan el "modelo de cero confianza", verificando en tiempo real cada operación para minimizar al máximo el riesgo interno.
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de Dinero Digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, esto se debe a la alta volatilidad del mercado, y por otro, la anonimidad de las transacciones en blockchain también aumenta la dificultad de rastreo.
Los expertos de la industria creen que cómo utilizar eficazmente la información en la cadena para tomar decisiones de control de riesgos es una dirección en la que la industria necesita esforzarse. Al mismo tiempo, el modelo de separación de comercio y activos también merece ser considerado.
En comparación con las finanzas tradicionales, las plataformas de comercio de divisas digitales aún tienen margen de mejora en cuanto a la inversión en control de riesgos. Investigaciones muestran que, en promedio, solo el 13% de los equipos y el 17% del presupuesto de los intercambios se destinan a la seguridad. Teniendo en cuenta el potencial de crecimiento de la industria, es necesario aumentar la inversión en control de riesgos.
La inversión en control de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Un control de riesgos estricto puede afectar las oportunidades comerciales a corto plazo, pero es beneficioso para proteger la reputación y los intereses a largo plazo. Para las empresas que valoran la seguridad de los activos de los clientes, sin duda, esta es una inversión que vale la pena.