تقرير تحليل المخاطر لسوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

في السنوات الأخيرة، ارتفعت درجة انتشار العملات الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل ملحوظ. لفهم أفضل لخصائص تدفق الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، وعلاقتها بالصناعات غير القانونية، قمنا بإجراء تحليل متعمق استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان بلوكتشين تم استخراجها منذ عام 2020. أظهرت نتائج البحث أن مستوى المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول الرقمية يتجاوز التوقعات.

خصائص سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

1. نمو المستخدمين بسرعة: نسبة الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد المستخدمين الأصول الرقمية في هذه المنطقة، ويقدر أن هناك عشرات الملايين من المستخدمين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: العديد من العمال عبر الحدود يجعل الأصول الرقمية وسيلة مريحة للدفع عبر الحدود.

3. البيئة التنظيمية غير متجانسة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الرقمية من دولة لأخرى، حيث لم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في حركة الأموال.

النتائج الرئيسية للدراسة

1. حالة تدفق الأموال بحرية: حوالي 45.23٪ من الأموال تتداول بحرية على السلسلة العامة من خلال محافظ لامركزية، بإجمالي يصل إلى 14.84 مليار دولار، مما يظهر أن طريقة التداول اللامركزية أصبحت سائدة.

2. العلاقة مع الصناعات السوداء والرمادية: أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتجه مباشرة إلى العناوين المتعلقة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يشكل أكثر من 12%. عند النظر في العلاقات غير المباشرة، يرتفع نسبة العناوين عالية المخاطر إلى 16.82%. وهذا يعني أن ملايين المستخدمين في جنوب شرق آسيا قد يواجهون مخاطر التعاملات المالية مع الصناعات السوداء والرمادية.

3. تدفق资金 في الصناعة السوداء والرمادية:
   • تتعلق بشكل أساسي بخدمات خلط العملات، وصرافة تحت الأرض، ومنصات الاحتيال وغيرها من الفئات عالية المخاطر.
   • أكثر من 10 مليون دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالمال الأسود.
   • حوالي 11 مليون دولار تتجه نحو منصات القمار على الإنترنت.
   • تم تحويل أكثر من 22 مليون دولار إلى منصة احتيالية.

4. تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات:
   • 53.49% من الأموال المتعلقة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه نحو المنصات المعاقبة، بإجمالي قيمة تتجاوز 5500 دولار.
   • أداة خلط العملات معينة استقبلت أموالاً تزيد عن 54 مليون دولار أمريكي، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات.

تحليل أسباب المخاطر

1. إن anonymity الأصول الرقمية و السيولة العالية توفر تسهيلات لتحركات الأموال غير المشروعة.

2. نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا غير مكتمل، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود.

3. بعض الدول ذات مستوى التنمية الاقتصادية المنخفضة أصبحت معاقل لعمليات الاحتيال عبر الإنترنت وأنشطة القمار.

4. صعوبة كبيرة في الرقابة التقنية، من الصعب على المنصات اللامركزية مراقبة مخاطر التداول بفعالية.

اقتراح

1. تعزيز آلية الرقابة: وضع سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية وتعزيز التعاون عبر الحدود.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التوعية ضد الاحتيال وتعزيز الوعي الوقائي.

3. دفع الابتكار التكنولوجي: تطوير تقنيات تتبع على السلسلة ومكافحة غسل الأموال، وتحديد تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع المؤسسات المعنية على التعاون لتعزيز تبادل المعلومات والوقاية من المخاطر.

تواجه منطقة جنوب شرق آسيا، التي تتمتع بإمكانات كبيرة في تطوير الأصول الرقمية، تحديات تتعلق بمخاطر تدفق الأموال. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، وتعزيز الابتكار التكنولوجي، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً، مما يعزز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.