تحليل تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024

في أبريل 2025، أفادت وكالة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية عن "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يستند هذا التقرير إلى البيانات التي تم جمعها بواسطة مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية في عام 2024، ويحلل مؤشرات الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية. ستقوم هذه المقالة بتفسير المحتوى الأساسي للتقرير، لمساعدة القراء على فهم التغيرات في الاتجاهات وتعزيز وعيهم وقدرتهم على مواجهة التهديدات الأمنية الإلكترونية المعقدة.

نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية قدرها 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن العام السابق. وشملت 256,256 شكوى خسائر فعلية في الأموال، حيث بلغ متوسط الخسارة لكل حادث حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر ناتجة عن الاحتيال الإلكتروني.

الأصول الرقمية ذات الصلة

وصلت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية إلى 149,686، مما أدى إلى خسائر بقيمة 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% عن العام الماضي. من بين الضحايا، تمثل الفئة العمرية فوق 60 عامًا النسبة الأعلى.

الفئة العمرية فوق 60 عامًا

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 48.85 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تتجاوز 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

تحليل الفئات المتضررة

توزيع الأعمار العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة 2,250,000 دولار
• من 20 إلى 29 عامًا: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسارة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكاوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

ضحايا الأصول الرقمية

في احتيال الاستثمار في الأصول الرقمية، كان عدد الشكاوى من الفئة العمرية فوق 60 عامًا هو الأعلى (8,043 حالة)، وبلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار، مما يتجاوز بكثير الفئات العمرية الأخرى. هذه الفئة كانت هدفًا رئيسيًا للمحتالين بسبب ضعف وعيهم ضد الاحتيال، بالإضافة إلى عدم معرفتهم بطرق الدفع الجديدة. في حالات الابتزاز / الابتزاز الجنسي، كانت الفئة العمرية فوق 60 عامًا أيضًا هي الأكثر تقديمًا للشكاوى (20,445 حالة، وقيمة الخسائر 724,288,735 دولارًا).

تحليل أنواع الجرائم

من حيث عدد الشكاوى

1. الاحتيال الإلكتروني/الصيد بالرمح: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572
5. الاحتيال الاستثماري: 47,919 حالة

من حيث مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
3. الاحتيال في الدعم الفني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. الاحتيال من نوع رفض الدفع/فشل الصفقة: 7.85 مليار دولار

الأصول الرقمية ذات الصلة بالجريمة

• أكبر عدد من الشكاوى: الابتزاز (47,054 حالة)، الاحتيال الاستثماري (41,557 حالة)
• أكبر خسارة: الاحتيال الاستثماري (58 مليار دولار)، تسريب البيانات الشخصية (11 مليار دولار)

أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئات العمرية فوق 60 عامًا

• أكبر عدد من الشكاوى: التصيد، دعم فني، ابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال الاستثمار
• أقصى خسارة: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري، تسرب البيانات الشخصية

احتيال الإنترنت واسترداد الأصول

حالة الاحتيال على الإنترنت بشكل عام

في عام 2024، استقبل مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى تتعلق بالاحتيال عبر الإنترنت، مما أسفر عن خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق المعاملات الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، والمدفوعات ببطاقات الائتمان.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (التحايل على الأقارب): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (الصيد عبر الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال خدمات توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليار دولار

تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى متعلقة بالتهديدات الإلكترونية أدت إلى خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

نتائج استعادة الأصول

• فريق الاستجابة السريعة للاحتيال المالي قام بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وجمد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، ومعدل استرداد ناجح بلغ 66%.
• تم إبلاغ 4,323 ضحية للاحتيال بالتشفير بنجاح عن "إجراءات الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليون دولار من الخسائر المحتملة.
• بالتعاون مع سلطات إنفاذ القانون الهندية، لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، تم اعتقال 215 شخصًا، بزيادة 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح.

نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

في ضوء الوضع الحالي للازدياد الكبير في الاحتيال المتعلق بالتشفير، قدمت الهيئات القانونية الاقتراحات التالية للتدابير الوقائية:

• كن حذرًا وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العائد المرتفع والمخاطر المنخفضة غالبًا ما تكون احتيالًا.
• تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات موثوقة وخاضعة للتنظيم، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
• تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تصدق بسهولة "المرشدين الاستثماريين" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم على الإنترنت.
• احترس من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية: غالباً ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع عبر أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب أن تكون حذراً.
• استخدم مصادقة العاملين الثنائي: لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراق الهاكر.

ملخص

يكشف تقرير احتيال العملات الرقمية لعام 2024 عن اتجاهات جديدة في الجرائم الإلكترونية في ظل البيئة الحالية للأصول الرقمية: زيادة كبيرة في قضايا العملات الرقمية، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا هم الضحايا الرئيسيين؛ وقد أصبحت أساليب الاحتيال متخصصة للغاية وعالمية، في حين أن العملات الرقمية أصبحت الأداة المفضلة للمجرمين في غسل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر العامة واتجاه النمو، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية من المخاطر بشكل فعلي، وتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال من جميع الأنواع. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال بشكل مستمر سيكون من التدابير الرئيسية لاحتواء الجرائم الإلكترونية وزيادة فعالية مكافحة هذه الأنشطة.