يوم بيتزا البيتكوين (5 / 22) في المنتدى الذي استضافته شركة Fusheng Digital Co.، Ltd. وجمعية التكنولوجيا المالية التايوانية ، استضاف Zheng Xuefeng ، الأمين العام لجمعية Fintech ، ندوة حول "الدفاع المشترك والاحتيال: استراتيجيات جديدة للتعاون عبر الحدود" ، ودعا خبراء من مختلف المجالات لمناقشة التحديات واحتياجات الامتثال المتعلقة بالأصول الافتراضية.
شمل الضيوف رئيس جمعية الأعمال الافتراضية في جمهورية الصين تايوان تشنغ غوانغ تاي، ورئيس قسم مكافحة غسيل الأموال في مكتب التحقيقات الجنائية بوزارة العدل شي جين تشانغ، ونائب المدير العام لقسم الأمن المالي في بنك فوبون في تايبيه تساي بي لينغ، حيث شاركوا برؤاهم واقتراحاتهم بشأن مكافحة الاحتيال من وجهات نظر الصناعة والحكومة والمؤسسات المالية.
أقر مكتب التحقيقات بأن العملات المشفرة أصبحت أداة مهمة لغسل الأموال
اقترح Xu Junzhang بشكل خاص "العملات المعدنية" كحالة توضيحية في المنتدى. وأشار إلى أن خصائص الأصول الافتراضية تجعلها أداة مهمة للمجرمين لغسل الأموال. على سبيل المثال، يقوم بعض المستثمرين بإيداع النقود المستلمة في حساب شركة الحفظ عند إجراء معاملة نقدية، ومن ثم تحويل الأموال من خلال الشركة إلى شركة أخرى، واستخدام هذه الشركة لشراء عملة افتراضية في بورصات أخرى. هذه الطريقة في تدفق الأموال لا تزيد من صعوبة التتبع فحسب ، بل تسلط الضوء أيضا على أوجه القصور في الآلية التنظيمية الحالية.
وشدد على أنه ينبغي للصناعة أن تستثمر الموارد في دراسة "نمط غسل الأموال" وأن تأخذ زمام المبادرة لإبلاغ شعبة منع غسل الأموال بوزارة العدل عند اكتشاف تحركات أموال مشبوهة، وذلك لمساعدة الموظفين المكلفين بإنفاذ القانون في تحديد أنماط الجريمة.
(أكبر متجر عملات حقيقية في تايوان "بيتكوين" متورط في غسيل الأموال، مكتب التحقيقات الجنائية يداهم 33 موقعًا، واعتقال 7 أشخاص)
بنك Fubon يحدد معضلة التشفير: احتياجات العمل والتحكم في المخاطر
كجزء مهم من النظام المالي، تحتاج البنوك عند مواجهة أعمال الأصول الافتراضية إلى تلبية احتياجات السوق وأيضًا التعامل مع المخاطر المحتملة. أشارت تساي بي لينغ إلى أن البنوك تواجه تحديين رئيسيين عند التعامل مع الأعمال المتعلقة بالأصول الافتراضية:
أولا ، إنها حاجة تجارية ، مثل كيفية تقييم العملاء الذين لديهم أصول افتراضية ولكنهم يفتقرون إلى الدليل المالي التقليدي. ثانيا ، هو التحكم في المخاطر ، خاصة تحت تأثير الأحداث الدولية مثل الحرب الأوكرانية الروسية ، يكون أمن نظام الدفع أكثر بروزا.
علاوة على ذلك، فإن بعض الأفراد أو الشركات الذين يدخلون ويخرجون بأموال ضخمة في فترة زمنية قصيرة، يجعل البنوك مضطرة لأن تكون أكثر حذراً بشأن مخاطر غسل الأموال المحتملة.
فيما يتعلق بالتعاون بين البنوك ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، اعترفت تساي بي لينغ بوجود قضايا تتعلق بالخصوصية وفجوات في الموارد التقنية. واعتبرت أن إنشاء آلية مشتركة يتطلب دعمًا تنظيميًا واضحًا، ودعت الحكومة إلى تسريع توضيح اللوائح ذات الصلة، مما يمكّن الشركات من المضي قدمًا في التعاون على أساس قانوني ومتوافق.
رئيس نقابة VASP: يدعو الشركات والمؤسسات المالية للتعاون في الحماية
أكد Zheng Guangtai على أهمية الانضباط الذاتي من منظور الممارسين. وأشار إلى أنه يجب على مشغلي الأصول الافتراضية تفسير القانون بنشاط وصياغة معايير داخلية للتنظيم الذاتي لضمان تلبية عملياتهم التجارية للمتطلبات التنظيمية. وفي الوقت نفسه، أشار أيضا إلى الدور المحتمل للعقود الذكية في منع الجريمة، وأعرب عن اعتقاده بأن المشغلين يمكنهم تحسين شفافية وأمن المعاملات من خلال الوسائل التكنولوجية.
علاوة على ذلك، ذكر تشنغ غوانغ تاي أن تطوير الأصول الافتراضية لا يتطلب فقط جهود الشركات، بل يحتاج أيضًا إلى التعاون الوثيق مع المؤسسات المالية مثل البنوك. دعا الشركات إلى استثمار الموارد مع المؤسسات المالية لدراسة أنماط غسل الأموال وإنشاء آلية دفاع مشترك فعالة، للحد من مخاطر الجريمة وتعزيز التنمية الصحية للسوق.
ما هي أهمية التعاون مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والامتثال للتشريعات؟
وفي نهاية المنتدى، اتفق الخبراء على أن مفتاح مكافحة الاحتيال المشترك يكمن في التعاون عبر الحدود وتحسين القوانين واللوائح. وقال شو جونتشانغ إنه في المستقبل ، إذا تمكن مشغلو الأصول الافتراضية من القيام بعمل جيد في إدارة الرقابة الداخلية والحفاظ على تعاون وثيق مع الحكومة والمؤسسات المالية ، فلن يقللوا من مخاطر الجريمة فحسب ، بل سيكتسبون أيضا المزيد من ثقة السوق. وأضاف تساي بيلينغ أن نجاح آلية الدفاع المشترك يتطلب لوائح واضحة ومشاركة شفافة للمعلومات ، ويجب على الحكومة تسريع صياغة السياسات ذات الصلة لتوفير إرشادات واضحة للصناعة.
هذه المقالة منتدى 台哥大 TWEX | تحدثت إدارة التحقيقات و بنك 富邦 مع جمعية VASP عن التعاون والتصدي للاحتيال وظهرت لأول مرة في أخبار链 ABMedia.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
منتدى TWEX في تايوان | مكتب التحقيقات وبنك Fubon و VASP لمنع الاحتيال ومكافحته بشكل مشترك
يوم بيتزا البيتكوين (5 / 22) في المنتدى الذي استضافته شركة Fusheng Digital Co.، Ltd. وجمعية التكنولوجيا المالية التايوانية ، استضاف Zheng Xuefeng ، الأمين العام لجمعية Fintech ، ندوة حول "الدفاع المشترك والاحتيال: استراتيجيات جديدة للتعاون عبر الحدود" ، ودعا خبراء من مختلف المجالات لمناقشة التحديات واحتياجات الامتثال المتعلقة بالأصول الافتراضية.
شمل الضيوف رئيس جمعية الأعمال الافتراضية في جمهورية الصين تايوان تشنغ غوانغ تاي، ورئيس قسم مكافحة غسيل الأموال في مكتب التحقيقات الجنائية بوزارة العدل شي جين تشانغ، ونائب المدير العام لقسم الأمن المالي في بنك فوبون في تايبيه تساي بي لينغ، حيث شاركوا برؤاهم واقتراحاتهم بشأن مكافحة الاحتيال من وجهات نظر الصناعة والحكومة والمؤسسات المالية.
أقر مكتب التحقيقات بأن العملات المشفرة أصبحت أداة مهمة لغسل الأموال
اقترح Xu Junzhang بشكل خاص "العملات المعدنية" كحالة توضيحية في المنتدى. وأشار إلى أن خصائص الأصول الافتراضية تجعلها أداة مهمة للمجرمين لغسل الأموال. على سبيل المثال، يقوم بعض المستثمرين بإيداع النقود المستلمة في حساب شركة الحفظ عند إجراء معاملة نقدية، ومن ثم تحويل الأموال من خلال الشركة إلى شركة أخرى، واستخدام هذه الشركة لشراء عملة افتراضية في بورصات أخرى. هذه الطريقة في تدفق الأموال لا تزيد من صعوبة التتبع فحسب ، بل تسلط الضوء أيضا على أوجه القصور في الآلية التنظيمية الحالية.
وشدد على أنه ينبغي للصناعة أن تستثمر الموارد في دراسة "نمط غسل الأموال" وأن تأخذ زمام المبادرة لإبلاغ شعبة منع غسل الأموال بوزارة العدل عند اكتشاف تحركات أموال مشبوهة، وذلك لمساعدة الموظفين المكلفين بإنفاذ القانون في تحديد أنماط الجريمة.
(أكبر متجر عملات حقيقية في تايوان "بيتكوين" متورط في غسيل الأموال، مكتب التحقيقات الجنائية يداهم 33 موقعًا، واعتقال 7 أشخاص)
بنك Fubon يحدد معضلة التشفير: احتياجات العمل والتحكم في المخاطر
كجزء مهم من النظام المالي، تحتاج البنوك عند مواجهة أعمال الأصول الافتراضية إلى تلبية احتياجات السوق وأيضًا التعامل مع المخاطر المحتملة. أشارت تساي بي لينغ إلى أن البنوك تواجه تحديين رئيسيين عند التعامل مع الأعمال المتعلقة بالأصول الافتراضية:
أولا ، إنها حاجة تجارية ، مثل كيفية تقييم العملاء الذين لديهم أصول افتراضية ولكنهم يفتقرون إلى الدليل المالي التقليدي. ثانيا ، هو التحكم في المخاطر ، خاصة تحت تأثير الأحداث الدولية مثل الحرب الأوكرانية الروسية ، يكون أمن نظام الدفع أكثر بروزا.
علاوة على ذلك، فإن بعض الأفراد أو الشركات الذين يدخلون ويخرجون بأموال ضخمة في فترة زمنية قصيرة، يجعل البنوك مضطرة لأن تكون أكثر حذراً بشأن مخاطر غسل الأموال المحتملة.
فيما يتعلق بالتعاون بين البنوك ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، اعترفت تساي بي لينغ بوجود قضايا تتعلق بالخصوصية وفجوات في الموارد التقنية. واعتبرت أن إنشاء آلية مشتركة يتطلب دعمًا تنظيميًا واضحًا، ودعت الحكومة إلى تسريع توضيح اللوائح ذات الصلة، مما يمكّن الشركات من المضي قدمًا في التعاون على أساس قانوني ومتوافق.
رئيس نقابة VASP: يدعو الشركات والمؤسسات المالية للتعاون في الحماية
أكد Zheng Guangtai على أهمية الانضباط الذاتي من منظور الممارسين. وأشار إلى أنه يجب على مشغلي الأصول الافتراضية تفسير القانون بنشاط وصياغة معايير داخلية للتنظيم الذاتي لضمان تلبية عملياتهم التجارية للمتطلبات التنظيمية. وفي الوقت نفسه، أشار أيضا إلى الدور المحتمل للعقود الذكية في منع الجريمة، وأعرب عن اعتقاده بأن المشغلين يمكنهم تحسين شفافية وأمن المعاملات من خلال الوسائل التكنولوجية.
علاوة على ذلك، ذكر تشنغ غوانغ تاي أن تطوير الأصول الافتراضية لا يتطلب فقط جهود الشركات، بل يحتاج أيضًا إلى التعاون الوثيق مع المؤسسات المالية مثل البنوك. دعا الشركات إلى استثمار الموارد مع المؤسسات المالية لدراسة أنماط غسل الأموال وإنشاء آلية دفاع مشترك فعالة، للحد من مخاطر الجريمة وتعزيز التنمية الصحية للسوق.
ما هي أهمية التعاون مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية والامتثال للتشريعات؟
وفي نهاية المنتدى، اتفق الخبراء على أن مفتاح مكافحة الاحتيال المشترك يكمن في التعاون عبر الحدود وتحسين القوانين واللوائح. وقال شو جونتشانغ إنه في المستقبل ، إذا تمكن مشغلو الأصول الافتراضية من القيام بعمل جيد في إدارة الرقابة الداخلية والحفاظ على تعاون وثيق مع الحكومة والمؤسسات المالية ، فلن يقللوا من مخاطر الجريمة فحسب ، بل سيكتسبون أيضا المزيد من ثقة السوق. وأضاف تساي بيلينغ أن نجاح آلية الدفاع المشترك يتطلب لوائح واضحة ومشاركة شفافة للمعلومات ، ويجب على الحكومة تسريع صياغة السياسات ذات الصلة لتوفير إرشادات واضحة للصناعة.
هذه المقالة منتدى 台哥大 TWEX | تحدثت إدارة التحقيقات و بنك 富邦 مع جمعية VASP عن التعاون والتصدي للاحتيال وظهرت لأول مرة في أخبار链 ABMedia.